本報(bào)北京2月16日訊 記者 張?zhí)m 報(bào)道 中國(guó)保監(jiān)會(huì)今天發(fā)布《關(guān)于貫徹落實(shí)〈反洗錢(qián)法〉防范保險(xiǎn)業(yè)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的通知》，要求各保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及保險(xiǎn)公司籌備組充分認(rèn)識(shí)貫徹落實(shí)《反洗錢(qián)法》的重要性和必要性，建立健全反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)，切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù)，預(yù)防洗錢(qián)行為給保險(xiǎn)業(yè)帶來(lái)潛在風(fēng)險(xiǎn)。

　　通知根據(jù)《反洗錢(qián)法》第十四條中有關(guān)“金融監(jiān)管部門(mén)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的方案”的規(guī)定，要求各公司建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，并把該制度是否完善作為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入條件。

　　通知強(qiáng)調(diào)，在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)全球化、資本國(guó)際化、信息技術(shù)高速發(fā)展的情況下，各公司應(yīng)當(dāng)專門(mén)成立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)部門(mén)或者指定現(xiàn)有內(nèi)設(shè)部門(mén)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，指定反洗錢(qián)工作聯(lián)系人，有效防范已經(jīng)威脅經(jīng)濟(jì)和金融安全的各種洗錢(qián)活動(dòng)。

　　通知同時(shí)要求各公司根據(jù)業(yè)務(wù)特點(diǎn)和國(guó)際通行做法，積極著手研究建立客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額和可疑交易報(bào)告等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度。對(duì)于有分支機(jī)構(gòu)的公司，通知要求總公司指導(dǎo)各級(jí)分支機(jī)構(gòu)履行各項(xiàng)反洗錢(qián)義務(wù)，對(duì)于大額交易和可疑交易，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)直接報(bào)送總公司并由總公司統(tǒng)一向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送。