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報(bào)告簡(jiǎn)介
報(bào)告目錄
2017-2022年中國(guó)金融控股公司行業(yè)發(fā)展前景與投資預(yù)測(cè)分析報(bào)告
第一章 金融控股公司概述 1
1.1 金融控股公司相關(guān)概述 1
1.1.1 金融控股公司概念界定 1
（1）各國(guó)對(duì)金融控股公司的界定 1
（2）我國(guó)對(duì)金融控股公司的界定 2
1.1.2 金融控股公司的運(yùn)行特征 2
1.1.3 建立金融控股公司的意義 4
1.2 金融控股公司模式及特點(diǎn)分析 4
1.2.1 純粹型金融控股公司 4
1.2.2 經(jīng)營(yíng)型金融控股公司 5
（1）全能銀行模式 5
（2）母子銀行模式 6
1.2.3 產(chǎn)融結(jié)合型金融控股公司 6
1.2.4 三種金融控股公司模式比較 7
1.3 金融控股公司經(jīng)營(yíng)績(jī)效的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析 9
1.3.1 金融控股公司的規(guī)模經(jīng)濟(jì)效應(yīng) 9
1.3.2 金融控股公司的范圍經(jīng)濟(jì)效應(yīng) 10
1.3.3 金融控股公司的協(xié)同效應(yīng) 11
1.3.4 金融控股公司的風(fēng)險(xiǎn)防范效應(yīng) 11
1.3.5 金融控股公司的效率損失 12
1.4 金融控股公司設(shè)立路徑及適應(yīng)性分析 12
1.4.1 兼并收購(gòu)模式及適應(yīng)性分析 12
1.4.2 “從零開始”戰(zhàn)略及適應(yīng)性分析 13
1.4.3 股權(quán)轉(zhuǎn)換方式及適應(yīng)性分析 13
第二章 中國(guó)金融控股公司發(fā)展環(huán)境與可行性分析 15
2.1 我國(guó)金融業(yè)綜合經(jīng)營(yíng)背景及探索 15
2.1.1 金融分業(yè)與綜合經(jīng)營(yíng)變遷歷程 15
2.1.2 分業(yè)監(jiān)管體制的形成及面臨的挑戰(zhàn) 20
2.1.3 我國(guó)金融業(yè)綜合經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀分析 27
（1）金融機(jī)構(gòu)跨業(yè)投資步伐加快 27
（2）不同形式金融控股公司逐步形成 27
（3）投資金融業(yè)的企業(yè)集團(tuán)日益增多 27
（4）交叉性金融產(chǎn)品加速發(fā)展 27
（5）綜合經(jīng)營(yíng)監(jiān)管制度不斷完善 28
2.2 我國(guó)發(fā)展金融控股公司的可行性分析 28
2.2.1 組建金融控股公司法律上的可行性 28
2.2.2 組建金融控股公司對(duì)現(xiàn)有監(jiān)管的影響 28
2.2.3 現(xiàn)有法律法規(guī)對(duì)分業(yè)經(jīng)營(yíng)限制有所松動(dòng) 28
2.2.4 國(guó)外成熟模式可借鑒，國(guó)內(nèi)現(xiàn)模式雛形 29
2.3 我國(guó)金融控股公司發(fā)展模式選擇 29
2.3.1 金融控股公司模式選擇影響因素 29
2.3.2 我國(guó)金融控股公司最佳發(fā)展模式 30
第三章 國(guó)際金融控股公司模式及經(jīng)驗(yàn)借鑒 33
3.1 美國(guó)金融控股公司發(fā)展經(jīng)驗(yàn)分析 33
3.1.1 美國(guó)金融控股公司興起歷史背景 33
3.1.2 美國(guó)金融控股公司發(fā)展法律環(huán)境 35
3.1.3 美國(guó)金融控股公司發(fā)展模式分析 37
3.1.4 美國(guó)純粹型金融控股公司實(shí)例分析——花旗集團(tuán) 38
（1）花旗集團(tuán)基本概況 38
（2）花旗集團(tuán)綜合經(jīng)營(yíng)之路 38
（3）花旗集團(tuán)業(yè)務(wù)范圍分析 39
（4）花旗集團(tuán)組織架構(gòu)分析 41
（5）花旗集團(tuán)治理結(jié)構(gòu)分析 41
（6）花旗集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理分析 45
（7）花旗集團(tuán)經(jīng)營(yíng)績(jī)效分析 47
3.1.5 美國(guó)純粹型金融控股公司實(shí)例分析——摩根大通集團(tuán) 52
（1）摩根大通集團(tuán)基本概況 52
（2）摩根大通集團(tuán)綜合經(jīng)營(yíng)之路 53
（3）摩根大通集團(tuán)業(yè)務(wù)范圍分析 54
（4）摩根大通集團(tuán)組織架構(gòu)分析 55
（5）摩根大通集團(tuán)治理結(jié)構(gòu)分析 55
（6）摩根大通集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理分析 56
（7）摩根大通集團(tuán)經(jīng)營(yíng)績(jī)效分析 59
3.1.6 美國(guó)金融控股公司發(fā)展經(jīng)驗(yàn)與啟示 60
3.2 德國(guó)金融控股公司發(fā)展經(jīng)驗(yàn)分析 61
3.2.1 德國(guó)金融控股公司興起歷史背景 61
3.2.2 德國(guó)金融控股公司發(fā)展法律環(huán)境 61
3.2.3 德國(guó)金融控股公司典型發(fā)展模式 62
3.2.4 德國(guó)全能銀行型金融控股公司實(shí)例分析——德意志銀行集團(tuán) 62
（1）德意志銀行集團(tuán)基本概況 62
（2）德意志銀行集團(tuán)綜合經(jīng)營(yíng)之路 63
（3）德意志銀行集團(tuán)業(yè)務(wù)范圍分析 63
（4）德意志銀行集團(tuán)組織架構(gòu)分析 64
（5）德意志銀行集團(tuán)治理結(jié)構(gòu)分析 64
（6）德意志銀行集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理分析 65
（7）德意志銀行集團(tuán)經(jīng)營(yíng)績(jī)效分析 66
3.2.5 德國(guó)金融控股公司發(fā)展經(jīng)驗(yàn)與啟示 73
3.3 英國(guó)金融控股公司發(fā)展經(jīng)驗(yàn)分析 73
3.3.1 英國(guó)金融控股公司興起歷史背景 73
3.3.2 英國(guó)金融控股公司發(fā)展法律環(huán)境 74
3.3.3 英國(guó)金融控股公司發(fā)展模式分析 75
3.3.4 英國(guó)母子公司型金融控股公司實(shí)例分析——匯豐控股有限公司 76
（1）匯豐控股基本概況 76
（2）匯豐控股綜合經(jīng)營(yíng)之路 76
（3）匯豐控股業(yè)務(wù)范圍分析 77
（4）匯豐控股組織架構(gòu)分析 77
（5）匯豐控股治理結(jié)構(gòu)分析 79
（6）匯豐控股風(fēng)險(xiǎn)管理分析 81
（7）匯豐控股經(jīng)營(yíng)績(jī)效分析 82
3.3.5 英國(guó)金融控股公司發(fā)展經(jīng)驗(yàn)與啟示 85
3.4 日本金融控股公司發(fā)展經(jīng)驗(yàn)分析 87
3.4.1 日本金融控股公司興起歷史背景 87
3.4.2 日本金融控股公司發(fā)展法律環(huán)境 88
3.4.3 日本金融控股公司發(fā)展模式分析 89
3.4.4 日本金融控股公司典型實(shí)例分析——瑞穗金融控股公司 90
（1）瑞穗金融控股公司基本概況 90
（2）瑞穗金融控股公司綜合經(jīng)營(yíng)之路 90
（3）瑞穗金融控股公司業(yè)務(wù)范圍分析 91
（4）瑞穗金融控股公司組織架構(gòu)分析 91
（5）瑞穗金融控股公司治理結(jié)構(gòu)分析 92
（6）瑞穗金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)管理分析 94
（7）瑞穗金融控股公司經(jīng)營(yíng)績(jī)效分析 97
3.4.5 日本金融控股公司發(fā)展經(jīng)驗(yàn)與啟示 98
3.5 臺(tái)灣金融控股公司發(fā)展經(jīng)驗(yàn)分析 99
3.5.1 臺(tái)灣金融控股公司興起歷史背景 99
3.5.2 臺(tái)灣金融控股公司發(fā)展法律環(huán)境 99
3.5.3 臺(tái)灣金融控股公司發(fā)展模式分析 100
3.5.4 臺(tái)灣金融控股公司典型實(shí)例分析——富邦金融控股公司 101
（1）富邦金融控股公司基本概況 101
（2）富邦金融控股公司綜合經(jīng)營(yíng)之路 102
（3）富邦金融控股公司業(yè)務(wù)范圍分析 102
（4）富邦金融控股公司組織架構(gòu)分析 103
（5）富邦金融控股公司治理結(jié)構(gòu)分析 104
（6）富邦金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)管理分析 105
（7）富邦金融控股公司經(jīng)營(yíng)績(jī)效分析 105
3.5.5 臺(tái)灣金融控股公司發(fā)展經(jīng)驗(yàn)與啟示 106
3.6 其它國(guó)家/地區(qū)金融控股公司發(fā)展經(jīng)驗(yàn) 110
3.6.1 瑞士聯(lián)合銀行集團(tuán)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)分析 110
3.6.2 新加坡淡馬錫控股公司發(fā)展經(jīng)驗(yàn)分析 112
3.6.3 加拿大皇家銀行發(fā)展經(jīng)驗(yàn)分析 115
3.6.4 韓國(guó)友利金融控股公司發(fā)展經(jīng)驗(yàn)分析 117
第四章 中國(guó)金融控股公司發(fā)展現(xiàn)狀及經(jīng)營(yíng)績(jī)效 118
4.1 中國(guó)金融控股公司發(fā)展現(xiàn)狀分析 118
4.1.1 中國(guó)金融控股公司的產(chǎn)生 118
4.1.2 中國(guó)金融控股公司發(fā)展階段 120
4.1.3 中國(guó)金融控股公司數(shù)量分析 120
4.1.4 中國(guó)金融控股公司發(fā)展特點(diǎn)分析 123
4.1.5 中國(guó)金融控股公司發(fā)展存在的問題 128
4.2 中國(guó)金融控股公司經(jīng)營(yíng)績(jī)效分析 130
4.2.1 研究方法與模型構(gòu)建 130
4.2.2 金融控股公司經(jīng)營(yíng)績(jī)效橫向比較 138
（1）成長(zhǎng)與風(fēng)險(xiǎn)抵御能力分析 138
（2）安全性分析 139
（3）收益與運(yùn)營(yíng)能力分析 139
（4）綜合表現(xiàn)評(píng)價(jià) 139
4.2.3 金融控股公司經(jīng)營(yíng)績(jī)效縱向分析 140
4.2.4 提升金融控股公司經(jīng)營(yíng)績(jī)效建議 143
（1）對(duì)于金融控股公司自身的建議 143
（2）對(duì)于立法方面的建議 145
4.3 中國(guó)不同類型金融控股公司發(fā)展分析 146
4.3.1 銀行系金融控股公司 146
（1）商業(yè)銀行綜合經(jīng)營(yíng)進(jìn)展分析 146
（2）銀行系金融控股公司綜合經(jīng)營(yíng)特點(diǎn) 146
（3）國(guó)外銀行系金融控股公司的主要經(jīng)驗(yàn) 147
（4）國(guó)外銀行系金融控股公司的主要教訓(xùn) 147
（5）商業(yè)銀行構(gòu)建金融控股公司發(fā)展途徑 148
4.3.2 非銀行金融機(jī)構(gòu)系金融控股公司 150
（1）非銀行金融機(jī)構(gòu)綜合經(jīng)營(yíng)進(jìn)展 150
（2）非銀行金融機(jī)構(gòu)金控化現(xiàn)狀分析 152
（3）非銀行金融機(jī)構(gòu)系金控公司綜合經(jīng)營(yíng)特點(diǎn) 152
（4）非銀行金融機(jī)構(gòu)系金控公司經(jīng)營(yíng)效益 153
（5）非銀行金融機(jī)構(gòu)組建金控公司發(fā)展途徑 154
（6）非銀行金融機(jī)構(gòu)金控公司綜合經(jīng)營(yíng)策略 154
4.3.3 產(chǎn)業(yè)型金融控股公司 154
（1）產(chǎn)業(yè)型金融控股公司發(fā)展動(dòng)因 154
（2）產(chǎn)業(yè)型金融控股公司發(fā)展現(xiàn)狀 156
（3）產(chǎn)業(yè)型金融控股公司經(jīng)營(yíng)效益 156
（4）產(chǎn)業(yè)型金融控股公司發(fā)展特征 156
（5）產(chǎn)業(yè)型金融控股公司發(fā)展模式 158
（6）產(chǎn)業(yè)型金融控股公司特殊風(fēng)險(xiǎn) 160
（7）產(chǎn)業(yè)型金融控股公司發(fā)展對(duì)策 161
4.3.4 政府系金融控股公司 163
（1）政府組建金融控股公司的目的 163
（2）政府系金融控股公司發(fā)展現(xiàn)狀分析 166
（3）政府系金融控股公司發(fā)展特點(diǎn)分析 167
4.4 資產(chǎn)管理公司向金控轉(zhuǎn)型及其戰(zhàn)略 175
4.4.1 資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)型金融控股現(xiàn)狀 175
4.4.2 資產(chǎn)管理公司打造金控公司路徑選擇 176
4.4.3 資產(chǎn)管理公司打造金控公司戰(zhàn)略實(shí)施步驟 177
4.4.4 資產(chǎn)管理公司多元化業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略 180
（1）核心主業(yè)及發(fā)展戰(zhàn)略 180
（2）綜合化金融服務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略 181
4.4.5 資產(chǎn)管理公司多元化戰(zhàn)略實(shí)現(xiàn)路徑 183
（1）完善治理結(jié)構(gòu) 183
（2）組織流程再造 184
（3）家里客戶資源管理平臺(tái) 186
（4）公司信息管理系統(tǒng)建設(shè) 187
（5）優(yōu)化激勵(lì)機(jī)制 188
第五章 中國(guó)地方金融控股公司成功模式及組建策略 190
5.1 地方金融控股公司設(shè)立條件與模式選擇 190
5.1.1 地方金融控股公司概述 190
5.1.2 地方金融控股公司設(shè)立條件 190
5.1.3 地方金融控股公司的設(shè)立原則 191
5.1.4 地方金融控股公司設(shè)立模式選擇 194
5.1.5 組建地方金融控股公司的思路 197
5.2 地方金融控股公司成功模式借鑒 198
5.2.1 上海國(guó)際模式——地方金融資源整合 198
（1）集團(tuán)成立背景/目的 198
（2）集團(tuán)功能定位分析 198
（3）集團(tuán)組建模式及路徑 199
（4）集團(tuán)業(yè)務(wù)布局與整合 200
（5）集團(tuán)組織架構(gòu)分析 200
（6）集團(tuán)經(jīng)營(yíng)模式分析 201
（7）集團(tuán)經(jīng)營(yíng)績(jī)效分析 202
5.2.2 天津泰達(dá)模式——地方產(chǎn)融結(jié)合 202
（1）集團(tuán)成立背景/目的 202
（2）集團(tuán)功能定位分析 202
（3）集團(tuán)組建模式及路徑 203
（4）集團(tuán)業(yè)務(wù)布局與整合 203
（5）集團(tuán)組織架構(gòu)分析 204
（6）集團(tuán)經(jīng)營(yíng)模式分析 204
（7）集團(tuán)經(jīng)營(yíng)績(jī)效分析 204
5.2.3 重慶渝富模式——地方產(chǎn)業(yè)資源優(yōu)化配置 205
（1）集團(tuán)成立背景/目的 205
（2）集團(tuán)功能定位分析 206
（3）集團(tuán)組建模式及路徑 207
（4）集團(tuán)業(yè)務(wù)布局與整合 208
（5）集團(tuán)組織架構(gòu)分析 210
（6）集團(tuán)經(jīng)營(yíng)模式分析 210
（7）集團(tuán)經(jīng)營(yíng)績(jī)效分析 210
5.2.4 合肥模式——合肥興泰控股集團(tuán) 211
（1）集團(tuán)成立背景/目的 211
（2）集團(tuán)功能定位分析 211
（3）集團(tuán)組建模式及路徑 211
（4）集團(tuán)業(yè)務(wù)布局與整合 212
（5）集團(tuán)組織架構(gòu)分析 213
（6）集團(tuán)經(jīng)營(yíng)模式分析 213
（7）集團(tuán)經(jīng)營(yíng)績(jī)效分析 213
5.2.5 對(duì)四種典型模式的比較分析 214
（1）四種模式的共同之處 214
（2）四種模式的不同之處 215
5.2.6 四種典型模式的借鑒意義 217
5.3 重點(diǎn)地區(qū)組建金融控股公司可行性分析 218
5.3.1 山東組建地方金控公司可行性分析 218
（1）山東金融資源基礎(chǔ)條件 218
（2）山東金融業(yè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況 220
（3）山東金融業(yè)改革政策及導(dǎo)向 223
（4）山東組建地方金控公司可行性分析 224
5.3.2 江蘇組建地方金控公司可行性分析 225
（1）江蘇金融資源基礎(chǔ)條件 225
（2）江蘇金融業(yè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況 227
（3）江蘇金融業(yè)改革政策及導(dǎo)向 229
（4）江蘇組建地方金控公司可行性分析 231
5.3.3 浙江組建地方金控公司可行性分析 231
（1）浙江金融資源基礎(chǔ)條件 231
（2）浙江金融業(yè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況 234
（3）浙江金融業(yè)改革政策及導(dǎo)向 235
（4）浙江組建地方金控公司可行性分析 236
5.3.4 廣東組建地方金控公司可行性分析 237
（1）廣東金融資源基礎(chǔ)條件 237
（2）廣東金融業(yè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況 240
（3）廣東金融業(yè)改革政策及導(dǎo)向 242
（4）廣東組建地方金控公司可行性分析 243
5.3.5 海南組建地方金控公司可行性分析 243
（1）海南金融資源基礎(chǔ)條件 243
（2）海南金融業(yè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況 245
（3）海南金融業(yè)改革政策及導(dǎo)向 246
（4）海南組建地方金控公司可行性分析 247
5.3.6 遼寧組建地方金控公司可行性分析 247
（1）遼寧金融資源基礎(chǔ)條件 247
（2）遼寧金融業(yè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況 248
（3）遼寧金融業(yè)改革政策及導(dǎo)向 248
（4）遼寧組建地方金控公司可行性分析 250
5.3.7 河南組建地方金控公司可行性分析 250
（1）河南金融資源基礎(chǔ)條件 250
（2）河南金融業(yè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況 252
（3）河南金融業(yè)改革政策及導(dǎo)向 252
（4）河南組建地方金控公司可行性分析 253
5.3.8 云南組建地方金控公司可行性分析 254
（1）云南金融資源基礎(chǔ)條件 254
（2）云南金融業(yè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況 254
（3）云南金融業(yè)改革政策及導(dǎo)向 256
（4）云南組建地方金控公司可行性分析 256
5.3.9 青海組建地方金控公司可行性分析 257
（1）青海金融資源基礎(chǔ)條件 257
（2）青海金融業(yè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況 259
（3）青海金融業(yè)改革政策及導(dǎo)向 260
（4）青海組建地方金控公司可行性分析 260
5.3.10 寧夏組建地方金控公司可行性分析 261
（1）寧夏金融資源基礎(chǔ)條件 261
（2）寧夏金融業(yè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況 261
（3）寧夏金融業(yè)改革政策及導(dǎo)向 262
（4）寧夏組建地方金控公司可行性分析 263
5.3.11 湖南組建地方金控公司可行性分析 263
（1）湖南金融資源基礎(chǔ)條件 263
（2）湖南金融業(yè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況 264
（3）湖南金融業(yè)改革政策及導(dǎo)向 266
（4）湖南組建地方金控公司可行性分析 266
5.3.12 湖北組建地方金控公司可行性分析 267
（1）湖北金融資源基礎(chǔ)條件 267
（2）湖北金融業(yè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況 268
（3）湖北金融業(yè)改革政策及導(dǎo)向 269
（4）湖北組建地方金控公司可行性分析 271
第六章 中國(guó)金融控股公司多元化戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)協(xié)同創(chuàng)新 272
6.1 金融控股公司多元化發(fā)展戰(zhàn)略 272
6.1.1 金融控股公司多元化發(fā)展路徑 272
6.1.2 國(guó)際金控模式多元化發(fā)展戰(zhàn)略 276
（1）純粹型金控模式多元化發(fā)展戰(zhàn)略 276
（2）經(jīng)營(yíng)型金控模式多元化發(fā)展戰(zhàn)略 277
（3）全能銀行型金控模式多元化發(fā)展戰(zhàn)略 278
6.1.3 國(guó)內(nèi)金控模式多元化發(fā)展戰(zhàn)略 278
（1）金融純粹控股模式多元化發(fā)展戰(zhàn)略 278
（2）金融混業(yè)控股模式多元化發(fā)展戰(zhàn)略 279
（3）產(chǎn)業(yè)純粹控股模式多元化發(fā)展戰(zhàn)略 280
（4）產(chǎn)業(yè)混業(yè)控股模式多元化發(fā)展戰(zhàn)略 281
6.2 國(guó)際金融控股公司業(yè)務(wù)協(xié)同與創(chuàng)新 283
6.2.1 機(jī)構(gòu)重組上的協(xié)同效應(yīng) 283
6.2.2 資金上的協(xié)同效應(yīng) 284
（1）商業(yè)銀行與資本市場(chǎng)之間的資金互動(dòng) 284
（2）保險(xiǎn)資金與銀行、證券資金的互動(dòng) 285
6.2.3 業(yè)務(wù)上的協(xié)同效應(yīng) 285
（1）一般業(yè)務(wù)的合作 285
（2）信息方面的合作 285
（3）金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新的合作 285
6.3 國(guó)內(nèi)金融控股公司業(yè)務(wù)協(xié)同與創(chuàng)新實(shí)踐 288
6.3.1 公司與投資銀行業(yè)務(wù) 288
（1）企業(yè)年金業(yè)務(wù) 288
（2）資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù) 302
（3）公司投資業(yè)務(wù)創(chuàng)新 317
（4）公司投資銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新 319
6.3.2 消費(fèi)者金融代表性業(yè)務(wù) 321
（1）銀保業(yè)務(wù) 321
（2）銀證轉(zhuǎn)賬、銀證通等業(yè)務(wù) 334
（3）其它業(yè)務(wù) 335
6.3.3 財(cái)富管理業(yè)務(wù)的協(xié)同與創(chuàng)新 336
（1）財(cái)富管理市場(chǎng)潛力分析 336
（2）財(cái)富管理業(yè)務(wù)模式分析 336
（3）金融控股公司開展財(cái)富管理業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì) 338
（4）金融控股公司的財(cái)富管理模式分析 339
（5）國(guó)際金融控股公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)借鑒 341
6.4 金融控股公司業(yè)務(wù)協(xié)同與創(chuàng)新趨勢(shì)及建議 346
6.4.1 混業(yè)經(jīng)營(yíng)下的業(yè)務(wù)創(chuàng)新空間 346
6.4.2 金融控股公司業(yè)務(wù)協(xié)同與創(chuàng)新趨勢(shì) 347
6.4.3 金融控股公司業(yè)務(wù)協(xié)同與創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn) 348
6.4.4 金融控股公司業(yè)務(wù)協(xié)同與創(chuàng)新建議 349
第七章 金融控股公司的風(fēng)險(xiǎn)管理與外部監(jiān)管 351
7.1 金融控股公司主要風(fēng)險(xiǎn)分析 351
7.1.1 金融控股公司的一般風(fēng)險(xiǎn) 351
7.1.2 金融控股公司的特殊風(fēng)險(xiǎn) 352
（1）內(nèi)部交易與關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn) 352
（2）利益沖突風(fēng)險(xiǎn) 352
（3）財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 353
7.1.3 金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)的傳染性 354
7.2 金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)管理的策略與方法 355
7.2.1 金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐的演進(jìn) 355
7.2.2 金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)管理策略與流程 357
（1）明確風(fēng)險(xiǎn)管理策略 357
（2）優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理流程 357
7.2.3 金融控股公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的方法和技術(shù) 358
（1）金融控股公司全面風(fēng)險(xiǎn)度量方法的發(fā)展 358
（2）風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值是重要的全面風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量工具 360
（3）實(shí)行經(jīng)濟(jì)資本管理 361
（4）風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的資本收益率 363
（5）應(yīng)用資產(chǎn)組合調(diào)整方法 365
（6）建立先進(jìn)的IT系統(tǒng)和健全報(bào)告制度 365
（7）全面風(fēng)險(xiǎn)管理的方法和技術(shù) 367
7.3 我國(guó)金融控股公司的內(nèi)部控制 370
7.3.1 內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系 370
7.3.2 建立內(nèi)部控制機(jī)制的指導(dǎo)原則 373
7.3.3 金融控股公司的內(nèi)部控制機(jī)制 374
（1）內(nèi)部環(huán)境控制 374
（2）風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu) 375
（3）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估 375
（4）內(nèi)部控制措施 376
（5）信息交流與反饋 377
（6）監(jiān)督與糾正 377
7.3.4 金融控股公司內(nèi)部控制的重點(diǎn) 379
（1）資本控制與管理 379
（2）建立“防火墻”制度 382
（3）建立有效的信息管理體系 383
（4）加強(qiáng)資金管理 384
（5）建立獨(dú)立、權(quán)威、垂直的審計(jì)合規(guī)體系 385
7.3.5 國(guó)際上金融控股公司內(nèi)部控制經(jīng)驗(yàn) 385
7.4 我國(guó)金融控股公司外部監(jiān)管模式及建議 387
7.4.1 金融控股公司監(jiān)管模式的選擇 387
（1）各種監(jiān)管模式比較 387
（2）發(fā)達(dá)國(guó)家監(jiān)管模式選擇 394
7.4.2 適合我國(guó)的金融控股公司監(jiān)管模式 394
（1）主監(jiān)管制度 394
（2）傘式監(jiān)管 396
（3）信息溝通機(jī)制的建立 398
7.4.3 金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)防范法律機(jī)制 399
（1）完善內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防范的法律措施 399
（2）完善外部風(fēng)險(xiǎn)防范的法律措施 401
7.4.4 現(xiàn)階段金融控股公司監(jiān)管政策建議 403
（1）我國(guó)金融控股公司的監(jiān)管重點(diǎn) 403
（2）我國(guó)金融控股公司的監(jiān)管建議 405
第八章 中國(guó)金融控股公司法人治理結(jié)構(gòu)的完善 408
8.1 金融控股公司法人治理結(jié)構(gòu)問題 408
8.1.1 金融控股公司法人治理結(jié)構(gòu)特殊性 408
8.1.2 金融控股公司法人治理結(jié)構(gòu)的難題 408
8.1.3 金融控股公司法人治理結(jié)構(gòu)存在的問題 411
（1）產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)單一，所有者缺位 411
（2）股東權(quán)力濫用 411
（3）董事會(huì)結(jié)構(gòu)不盡合理 412
（4）監(jiān)事會(huì)職能受限 412
（5）約束和激勵(lì)機(jī)制不完善 413
（6）相互制衡的法律制度不健全 414
8.2 部分發(fā)達(dá)國(guó)家和地區(qū)法人治理結(jié)構(gòu)比較 414
8.2.1 德國(guó)公司治理模式 414
8.2.2 美國(guó)公司治理模式 416
（1）股東的主權(quán)地位受到挑戰(zhàn) 416
（2）外部董事制度的建立 416
（3）強(qiáng)化了大股東對(duì)經(jīng)營(yíng)者的控制 417
8.2.3 日本公司治理模式 417
（1）強(qiáng)化監(jiān)事作用 417
（2）董事制度改革 418
8.2.4 臺(tái)灣地區(qū)公司治理模式 418
（1）向單軌制轉(zhuǎn)型 418
（2）獨(dú)立董事的設(shè)置與要求 418
（3）提高企業(yè)透明度 419
8.2.5 發(fā)達(dá)國(guó)家和地區(qū)法人治理結(jié)構(gòu)總結(jié) 419
8.3 我國(guó)金融控股公司法人治理結(jié)構(gòu)的完善 420
8.3.1 建立多元化股權(quán)結(jié)構(gòu) 420
8.3.2 完善股東會(huì)制度 421
（1）股東會(huì)議通知制度的改進(jìn) 421
（2）股東會(huì)會(huì)議出席制度的完善 421
（3）股東會(huì)會(huì)議表決制度的完善 422
（4）股東會(huì)議瑕疵制度的完善 422
8.3.3 建立有效的董事會(huì)制度 422
（1）明確董事會(huì)主要職責(zé)的規(guī)范 422
（2）董事會(huì)規(guī)模的規(guī)定 423
（3）加強(qiáng)董事會(huì)的獨(dú)立性 423
8.3.4 強(qiáng)化監(jiān)事會(huì)作用 424
（1）規(guī)范監(jiān)事資格 424
（2）確立獨(dú)立監(jiān)事制度 424
（3）完善監(jiān)事會(huì)財(cái)務(wù)監(jiān)督的方式 425
（4）協(xié)調(diào)監(jiān)事會(huì)與獨(dú)立董事的職權(quán) 425
8.3.5 完善約束和激勵(lì)機(jī)制 426
8.3.6 建立股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)理層制衡的法律制度 427
第九章 中國(guó)金融控股公司典型個(gè)案研究分析 429
9.1 銀行系金融控股公司典型個(gè)案分析 429
9.1.1 中國(guó)國(guó)際金融有限公司 429
（1）公司發(fā)展簡(jiǎn)況 429
（2）公司多元化戰(zhàn)略布局 430
（3）公司組織架構(gòu)分析 431
（4）公司治理結(jié)構(gòu)分析 431
（5）公司風(fēng)險(xiǎn)管理策略 432
（6）公司經(jīng)營(yíng)績(jī)效分析 432
（7）公司發(fā)展戰(zhàn)略及規(guī)劃 436
（8）公司競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析 436
9.1.2 中銀國(guó)際控股有限公司 441
（1）公司發(fā)展簡(jiǎn)況 441
（2）公司多元化戰(zhàn)略布局 441
（3）公司組織架構(gòu)分析 442
（4）公司治理結(jié)構(gòu)分析 442
（5）公司風(fēng)險(xiǎn)管理策略 443
（6）公司經(jīng)營(yíng)績(jī)效分析 443
（7）公司發(fā)展戰(zhàn)略及規(guī)劃 444
（8）公司競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析 445
9.1.3 工商?hào)|亞金融控股有限公司 445
（1）公司發(fā)展簡(jiǎn)況 445
（2）公司多元化戰(zhàn)略布局 446
（3）公司組織架構(gòu)分析 446
（4）公司治理結(jié)構(gòu)分析 446
（5）公司風(fēng)險(xiǎn)管理策略 446
（6）公司經(jīng)營(yíng)績(jī)效分析 447
（7）公司發(fā)展戰(zhàn)略及規(guī)劃 447
（8）公司競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析 447
9.1.4 中國(guó)建設(shè)銀行國(guó)際金融有限公司 448
（1）公司發(fā)展簡(jiǎn)況 448
（2）公司多元化戰(zhàn)略布局 448
（3）公司組織架構(gòu)分析 449
（4）公司治理結(jié)構(gòu)分析 449
（5）公司風(fēng)險(xiǎn)管理策略 450
（6）公司經(jīng)營(yíng)績(jī)效分析 450
（7）公司發(fā)展戰(zhàn)略及規(guī)劃 450
（8）公司競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析 451
9.2 非銀行金融機(jī)構(gòu)系金控公司典型個(gè)案分析 451
9.2.1 平安集團(tuán) 451
（1）公司發(fā)展簡(jiǎn)況 451
（2）公司多元化戰(zhàn)略布局 453
（3）公司組織架構(gòu)分析 454
（4）公司治理結(jié)構(gòu)分析 455
（5）公司風(fēng)險(xiǎn)管理策略 457
（6）公司經(jīng)營(yíng)績(jī)效分析 458
（7）公司發(fā)展戰(zhàn)略及規(guī)劃 462
（8）公司競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析 462
9.2.2 中信集團(tuán) 463
（1）公司發(fā)展簡(jiǎn)況 463
（2）公司多元化戰(zhàn)略布局 463
（3）公司組織架構(gòu)分析 464
（4）公司治理結(jié)構(gòu)分析 466
（5）公司風(fēng)險(xiǎn)管理策略 467
（6）公司經(jīng)營(yíng)績(jī)效分析 468
（7）公司發(fā)展戰(zhàn)略及規(guī)劃 471
（8）公司競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析 472
9.2.3 中國(guó)光大集團(tuán)股份公司 473
（1）公司發(fā)展簡(jiǎn)況 473
（2）公司多元化戰(zhàn)略布局 474
（3）公司組織架構(gòu)分析 474
（4）公司治理結(jié)構(gòu)分析 475
（5）公司風(fēng)險(xiǎn)管理策略 475
（6）公司經(jīng)營(yíng)績(jī)效分析 476
（7）公司發(fā)展戰(zhàn)略及規(guī)劃 480
（8）公司競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析 480
9.2.4 中國(guó)銀河金融控股有限責(zé)任公司 481
（1）公司發(fā)展簡(jiǎn)況 481
（2）公司多元化戰(zhàn)略布局 481
（3）公司組織架構(gòu)分析 482
（4）公司治理結(jié)構(gòu)分析 482
（5）公司風(fēng)險(xiǎn)管理策略 483
（6）公司經(jīng)營(yíng)績(jī)效分析 483
（7）公司發(fā)展戰(zhàn)略及規(guī)劃 483
（8）公司競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析 484
9.3 實(shí)業(yè)系金融控股公司典型個(gè)案分析 484
9.3.1 海信集團(tuán) 484
（1）公司發(fā)展簡(jiǎn)況 484
（2）公司多元化戰(zhàn)略布局 485
（3）公司組織架構(gòu)分析 485
（4）公司治理結(jié)構(gòu)分析 486
（5）公司風(fēng)險(xiǎn)管理策略 486
（6）公司經(jīng)營(yíng)績(jī)效分析 486
（7）公司發(fā)展戰(zhàn)略及規(guī)劃 486
（8）公司競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析 487
9.3.2 招商局金融集團(tuán)有限公司 489
（1）公司發(fā)展簡(jiǎn)況 489
（2）公司多元化戰(zhàn)略布局 490
（3）公司組織架構(gòu)分析 491
（4）公司治理結(jié)構(gòu)分析 491
（5）公司風(fēng)險(xiǎn)管理策略 491
（6）公司經(jīng)營(yíng)績(jī)效分析 492
（7）公司發(fā)展戰(zhàn)略及規(guī)劃 492
（8）公司競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析 492
9.3.3 華潤(rùn)（集團(tuán)）有限公司 493
（1）公司發(fā)展簡(jiǎn)況 493
（2）公司多元化戰(zhàn)略布局 494
（3）公司組織架構(gòu)分析 494
（4）公司治理結(jié)構(gòu)分析 495
（5）公司風(fēng)險(xiǎn)管理策略 496
（6）公司經(jīng)營(yíng)績(jī)效分析 497
（7）公司發(fā)展戰(zhàn)略及規(guī)劃 497
（8）公司競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析 498
9.3.4 山東電力集團(tuán) 498
（1）公司發(fā)展簡(jiǎn)況 498
（2）公司多元化戰(zhàn)略布局 499
（3）公司組織架構(gòu)分析 499
（4）公司治理結(jié)構(gòu)分析 500
（5）公司風(fēng)險(xiǎn)管理策略 501
（6）公司經(jīng)營(yíng)績(jī)效分析 502
（7）公司發(fā)展戰(zhàn)略及規(guī)劃 502
（8）公司競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析 503
9.3.5 海爾集團(tuán) 504
（1）公司發(fā)展簡(jiǎn)況 504
（2）公司多元化戰(zhàn)略布局 504
（3）公司組織架構(gòu)分析 505
（4）公司治理結(jié)構(gòu)分析 505
（5）公司風(fēng)險(xiǎn)管理策略 507
（6）公司經(jīng)營(yíng)績(jī)效分析 508
（7）公司發(fā)展戰(zhàn)略及規(guī)劃 509
（8）公司競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析 510
9.3.6 華能集團(tuán) 511
（1）公司發(fā)展簡(jiǎn)況 511
（2）公司多元化戰(zhàn)略布局 511
（3）公司組織架構(gòu)分析 511
（4）公司治理結(jié)構(gòu)分析 512
（5）公司風(fēng)險(xiǎn)管理策略 513
（6）公司經(jīng)營(yíng)績(jī)效分析 514
（7）公司發(fā)展戰(zhàn)略及規(guī)劃 515
（8）公司競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析 515
9.4 政府系金融控股公司典型個(gè)案分析 515
9.4.1 廣東粵財(cái)投資控股有限公司 515
（1）公司簡(jiǎn)況 515
（2）公司設(shè)立路徑分析 516
（3）公司業(yè)務(wù)整合分析 517
（4）公司治理結(jié)構(gòu)分析 517
（5）公司組織架構(gòu)分析 517
（6）公司經(jīng)營(yíng)績(jī)效分析 518
（7）公司發(fā)展戰(zhàn)略及規(guī)劃 518
（8）公司競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析 518
9.4.2 福建省投資開發(fā)集團(tuán)有限公司 519
（1）公司簡(jiǎn)況 519
（2）公司設(shè)立路徑分析 519
（3）公司業(yè)務(wù)整合分析 519
（4）公司治理結(jié)構(gòu)分析 520
（5）公司組織架構(gòu)分析 520
（6）公司經(jīng)營(yíng)績(jī)效分析 521
（7）公司發(fā)展戰(zhàn)略及規(guī)劃 522
（8）公司競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析 522
9.4.3 成都投資控股集團(tuán)有限公司 522
（1）公司簡(jiǎn)況 522
（2）公司設(shè)立路徑分析 523
（3）公司業(yè)務(wù)整合分析 523
（4）公司治理結(jié)構(gòu)分析 523
（5）公司組織架構(gòu)分析 524
（6）公司經(jīng)營(yíng)績(jī)效分析 525
（7）公司發(fā)展戰(zhàn)略及規(guī)劃 525
（8）公司競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析 525
9.5 資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)型金融控股典型個(gè)案分析 526
9.5.1 中國(guó)華融資產(chǎn)管理股份有限公司 526
（1）公司簡(jiǎn)況 526
（2）公司金控轉(zhuǎn)型路徑 526
（3）公司多元化發(fā)展戰(zhàn)略 527
（4）公司組織架構(gòu)分析 527
（5）公司治理結(jié)構(gòu)分析 528
（6）公司經(jīng)營(yíng)績(jī)效分析 529
（7）公司競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析 532
9.5.2 中國(guó)信達(dá)資產(chǎn)管理股份有限公司 533
（1）公司簡(jiǎn)況 533
（2）公司金控轉(zhuǎn)型路徑 533
（3）公司多元化發(fā)展戰(zhàn)略 534
（4）公司組織架構(gòu)分析 535
（5）公司治理結(jié)構(gòu)分析 535
（6）公司經(jīng)營(yíng)績(jī)效分析 535
（7）公司競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析 539
9.5.3 中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)管理公司 540
（1）公司簡(jiǎn)況 540
（2）公司金控轉(zhuǎn)型路徑 540
（3）公司多元化發(fā)展戰(zhàn)略 540
（4）公司組織架構(gòu)分析 542
（5）公司治理結(jié)構(gòu)分析 543
（6）公司經(jīng)營(yíng)績(jī)效分析 543
（7）公司競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析 543
9.5.4 中國(guó)東方資產(chǎn)管理公司 544
（1）公司簡(jiǎn)況 544
（2）公司金控轉(zhuǎn)型路徑 544
（3）公司多元化發(fā)展戰(zhàn)略 545
（4）公司組織架構(gòu)分析 545
（5）公司治理結(jié)構(gòu)分析 546
（6）公司經(jīng)營(yíng)績(jī)效分析 546
（7）公司競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析 546
第十章 金融控股公司發(fā)展趨勢(shì)與上市路徑分析 547
10.1 金融控股公司發(fā)展趨勢(shì)前瞻 547
10.1.1 金融控股公司監(jiān)管趨勢(shì)分析 547
10.1.2 金融控股公司發(fā)展前景分析 551
10.1.3 金融控股公司未來(lái)發(fā)展趨勢(shì) 552
10.2 金融控股公司上市方式比較 554
10.2.1 拆分上市模式：中信、光大 554
（1）中信集團(tuán)拆分上市分析 554
（2）光大集團(tuán)拆分上市分析 554
（3）拆分上市的優(yōu)勢(shì)與不足 555
10.2.2 母子公司共同上市模式：平安集團(tuán) 555
（1）平安集團(tuán)母子公司共同上市模式 555
（2）母子公司共同上市的優(yōu)勢(shì)與不足 556
10.2.3 整體上市模式：中航投資 556
（1）中航投資整體上市分析 556
（2）整體上市的優(yōu)勢(shì)與不足 557
10.3 金融控股公司整體上市路徑分析 557
10.3.1 純粹型金融控股IPO障礙 557
10.3.2 企業(yè)集團(tuán)整體上市的路徑分析 558
10.3.3 金融控股公司整體上市可行路徑 561
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