報告簡介
建國初期大一統的銀行體系，到改革開放以來的中央銀行＋專業(yè)銀行的雙層體系，再到上世紀90年代現代銀行體系的初步探索，目前我國已建立了完整的現代銀行體系，形成了政策性銀行、國有商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農村商業(yè)銀行、村鎮(zhèn)銀行、股份制商業(yè)銀行、民營銀行、外資銀行等各種形態(tài)、競爭充分、功能互補、層次多樣的銀行機構體系，服務體系較為完備。
根據銀保監(jiān)會的信息，2019年11月，我國銀行業(yè)金融機構總資產為2794717億元，同比增長7.5%。其中，城市商業(yè)銀行總資產為366856億元，同比增長8.3%，已占銀行金融機構13.19%的比例。
歷經20多年發(fā)展的城市商業(yè)銀行，已經成為我國商業(yè)銀行的重要組成部分，是構建現代銀行體系的重要力量，也是我國銀行體系中最具活力的金融機構之一。僅僅數年時間，在國家政策的指導、鼓勵和支持下，城市商業(yè)銀行成功突破了銀行業(yè)的壟斷經營，擔負了化解地方金融風險的使命任務，進一步完善了現代商業(yè)銀行體系，對促進地方經濟發(fā)展和推動我國銀行整體改革發(fā)揮了積極的作用。
在對近一年中國城商行綜合競爭力的考察之上，通過進一步構建價值評價模型，重點從銀行與長期可持續(xù)成長性、定位戰(zhàn)略、歷史規(guī)模、品牌構建能力等互為因果的幾個維度進行排名，其中權重分配為發(fā)行能力(0.3)、收益能力(0.4)、風險管理能力(0.3)，并尤其考慮了這是一個特殊的轉型升級時代。
本公司出品的研究報告首先介紹了中國城市商業(yè)銀行行業(yè)市場發(fā)展環(huán)境、城市商業(yè)銀行行業(yè)整體運行態(tài)勢等，接著分析了中國城市商業(yè)銀行行業(yè)市場運行的現狀，然后介紹了城市商業(yè)銀行行業(yè)市場競爭格局。隨后，報告對城市商業(yè)銀行行業(yè)做了重點企業(yè)經營狀況分析，最后分析了中國城市商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展趨勢與投資預測。您若想對城市商業(yè)銀行行業(yè)產業(yè)有個系統的了解或者想投資中國城市商業(yè)銀行行業(yè)，本報告是您不可或缺的重要工具。
本研究報告數據主要采用國家統計數據，海關總署，問卷調查數據，商務部采集數據等數據庫。其中宏觀經濟數據主要來自國家統計局，部分行業(yè)統計數據主要來自國家統計局及市場調研數據，企業(yè)數據主要來自于國統計局規(guī)模企業(yè)統計數據庫及證券交易所等，價格數據主要來自于各類市場監(jiān)測數據庫。
報告目錄
2020-2026年中國城市商業(yè)銀行市場分析與產業(yè)發(fā)展趨勢預測報告
第.一部分行業(yè)運行環(huán)境
第.一章城市商業(yè)銀行相關概述
第.一節(jié)商業(yè)銀行的內涵及特征
一、商業(yè)銀行的概念
二、商業(yè)銀行的分類
三、商業(yè)銀行的法律性質
四、商業(yè)銀行的主要特征
第二節(jié)商業(yè)銀行的基本職能
一、信用中介職能
二、支付中介職能
三、信用創(chuàng)造功能
四、金融服務職能
第三節(jié)城市商業(yè)銀行的特征
一、兩極分化嚴重
二、歷史包袱沉重
三、資產規(guī)模擴張迅速
四、受地方政府干預較多
五、風險集中度普遍較高
六、資本補充受限
七、受限制最多
八、最受外資青睞
九、市場定位搖擺不定
十、金融服務質量不高
第二章中國銀行業(yè)發(fā)展分析
第.一節(jié)中國銀行業(yè)發(fā)展總體概況
一、中國銀行業(yè)的分類及職能
二、中國銀行業(yè)的發(fā)展歷程
三、中國銀行業(yè)發(fā)展的基本特點
四、國內的銀行業(yè)發(fā)生歷史性的巨變
第二節(jié)2014-2019年中國銀行業(yè)的發(fā)展
一、2019年我國銀行業(yè)發(fā)展盤點
二、2019年銀行貨幣信貸數據分析
三、2019年中國銀行業(yè)發(fā)展特征
四、2017年我國銀行業(yè)信貸情況
五、2019年我國銀行業(yè)發(fā)展情況
六、2019年我國銀行業(yè)發(fā)展情況
第三節(jié)2014-2019年銀行業(yè)主要指標
一、2014年銀行業(yè)資產與負債情況
二、2016年銀行業(yè)資產與負債情況
三、2017年銀行業(yè)資產與負債情況
四、2019年銀行業(yè)資產與負債情況
五、2019年銀行業(yè)資產與負債情況
第四節(jié)銀行業(yè)存在的問題與對策
一、我國銀行業(yè)發(fā)展存在創(chuàng)新不足
二、中國銀行業(yè)發(fā)展的主要策略
三、加快中國銀行業(yè)發(fā)展的主要措施
四、中國銀行業(yè)發(fā)展方向選擇的若干建議
五、解析國內銀行業(yè)并購的戰(zhàn)略選擇
第三章城市商業(yè)銀行的發(fā)展環(huán)境分析
第.一節(jié)經濟環(huán)境
一、2019年中國主要經濟指標統計
二、2019年中國國民經濟運行情況
三、2019年中國經濟發(fā)展狀況
四、中國積極推進經濟結構調整
五、中國宏觀經濟發(fā)展走勢分析
第二節(jié)政策環(huán)境
第三節(jié)銀監(jiān)會的監(jiān)管動態(tài)
一、《商業(yè)銀行并購貸款風險管理指引》解讀
二、中小商業(yè)銀行分支機構獲準生證
三、商業(yè)銀行新規(guī)變化大
四、銀信合作移師城商行，擴張加速存隱憂
五、引領銀行業(yè)強化創(chuàng)新
六、保護銀行消費者權益是監(jiān)管工作重要目標
七、優(yōu)化貨幣政策目標體系
第四節(jié)社會環(huán)境
一、中國社會民生環(huán)境現狀
二、我國居民消費結構漸趨多元化
三、我國信用體系建設已取得良好成效
第二部分行業(yè)全景調研
第四章城市商業(yè)銀行綜合分析
第.一節(jié)中國城市商業(yè)銀行總體概況
一、中國城市商業(yè)銀行的發(fā)展進程
二、中國城商行發(fā)展的呈六大主流趨向
三、城市商業(yè)銀行逐步拓展發(fā)展空間
四、受益區(qū)域經營城商行異軍突起
第二節(jié)2014-2019年中國城市商業(yè)銀行的發(fā)展
一、2019年中國城市商業(yè)銀行發(fā)展綜述
二、2019年中國城市商業(yè)銀行快速擴張
三、2019年我國城市商業(yè)銀行發(fā)展特點
四、2019年我國城市商業(yè)銀行實現良性發(fā)展
五、2019年我國城市商業(yè)銀行發(fā)展概況
第三節(jié)城市商業(yè)銀行發(fā)展的相關影響因素及應對
一、新會計準則對城商行的影響評析
二、利率市場化改革帶來的利好與危機
三、城商行應對利率市場化的策略分析
四、應用利率手段控制城商行的不合理擴張
第四節(jié)城市商業(yè)銀行存在的問題分析
一、城市商業(yè)銀行發(fā)展存在的主要阻礙
二、城市商業(yè)銀行發(fā)展遭遇的困擾
三、當前城市商業(yè)銀行面臨的內部缺失
四、城市商業(yè)銀行粗放經營潛藏巨大風險
五、產權制度成為城商行發(fā)展的重大瓶頸
第五節(jié)促進城市商業(yè)銀行發(fā)展的對策
一、城商行發(fā)展亟需理性處理的幾大問題
二、城商行對接中小企業(yè)融資的策略
三、中國城商行發(fā)展的戰(zhàn)略突圍
四、城市商業(yè)銀行的定位與發(fā)展對策
五、城市商業(yè)銀行應積極發(fā)展區(qū)域一體化
六、我國城市商業(yè)銀行發(fā)展的政策建議
第五章城市商業(yè)銀行的業(yè)務分析
第.一節(jié)負債業(yè)務
一、銀行負債業(yè)務的概念和構成
二、城商行存款業(yè)務發(fā)展的概況
三、城商行資產負債增速居首
四、推進城商行存款業(yè)務發(fā)展的對策分析
第二節(jié)資產業(yè)務
一、商業(yè)銀行資產業(yè)務的種類
二、商業(yè)行消費信貸業(yè)務發(fā)展綜述
三、城市商業(yè)銀行增加中小企業(yè)貸款額度
四、城商行貸款業(yè)務面臨的難題及應對策略
第三節(jié)中間業(yè)務
一、銀行中間業(yè)務的定義及分類
二、城市商業(yè)銀行中間業(yè)務發(fā)展概述
三、城市商業(yè)銀行發(fā)展中間業(yè)務的對策措施
四、經濟落后地區(qū)城商行發(fā)展中間業(yè)務的關鍵問題
五、經濟落后地區(qū)城商行中間業(yè)務的發(fā)展對策
第四節(jié)國際業(yè)務
一、商業(yè)銀行國際業(yè)務的范圍
二、城市商業(yè)銀行國際業(yè)務發(fā)展現狀
三、國內城商行發(fā)展國際業(yè)務的優(yōu)勢
四、我國城商行發(fā)展國際業(yè)務面臨的瓶頸
五、中國城商行發(fā)展國際業(yè)務的出路選擇
第五節(jié)理財業(yè)務
一、中國銀行業(yè)理財業(yè)務總體發(fā)展現狀
二、我國城市商業(yè)銀行理財業(yè)務概況
三、我國城市商業(yè)銀行理財業(yè)務發(fā)展亮眼
四、城市商業(yè)銀行理財業(yè)務的市場解析
五、城市商業(yè)銀行拓展理財業(yè)務的對策
第六節(jié)信用卡業(yè)務
一、個人消費貸款業(yè)務發(fā)展及現狀
二、個人消費貸款業(yè)務發(fā)展存在的問題
三、信用卡業(yè)務成為城商行必要戰(zhàn)略陣地
第六章重點區(qū)域城市商業(yè)銀行分析
第.一節(jié)長三角地區(qū)
一、長三角地區(qū)城商行走在全國前沿
二、長三角地區(qū)城商行跨區(qū)域競合現狀透析
三、長三角城商行區(qū)域合作發(fā)展面臨的難題
四、促進長三角城商行區(qū)域合作發(fā)展的對策
第二節(jié)京津冀地區(qū)
一、城商行紛紛布局
二、北京銀行推進跨區(qū)經營
三、京津冀金融一體化十三五發(fā)展任務
四、河北省金融產業(yè)十三五發(fā)展規(guī)劃
第三節(jié)東北三省
一、外資銀行積極介入東三省城商行
二、遼寧城商行位居全國前列
三、黑龍江城商行機構重組取得關鍵進展
四、遼寧省城市商業(yè)銀行謀求成批上市
五、吉林省城商行發(fā)展現狀透析
第四節(jié)中部地區(qū)
一、湖南省城市商業(yè)銀行發(fā)展簡述
二、河南省城市商業(yè)銀行發(fā)展現狀
三、河南省17家城信社均實現向商業(yè)銀行轉型
四、河南省城市商業(yè)銀行發(fā)展前景
五、岳陽城市商業(yè)銀行發(fā)展情況
第五節(jié)山東省
一、山東省城商行數量居全國首位
二、山東省城商行跨區(qū)域發(fā)展現狀
三、山東省城商行跨區(qū)域發(fā)展存在的問題
四、山東省城商行跨區(qū)域發(fā)展對策建議
五、城市商業(yè)銀行跨區(qū)域發(fā)展難點
第七章上市城市商業(yè)銀行
第.一節(jié)北京銀行
一、銀行簡介
二、2017年北京銀行經營狀況分析
三、2019年北京銀行經營狀況分析
四、2019年北京銀行經營狀況分析
第二節(jié)南京銀行
一、銀行簡介
二、2017年南京銀行經營狀況分析
三、2019年南京銀行經營狀況分析
四、2019年南京銀行經營狀況分析
第三節(jié)寧波銀行
一、銀行簡介
二、2017年寧波銀行經營狀況分析
三、2019年寧波銀行經營狀況分析
四、2019年寧波銀行經營狀況分析
第八章非上市城市商業(yè)銀行
第.一節(jié)上海銀行
一、銀行簡介
二、2016年上海銀行經營狀況分析
三、2017年上海銀行經營狀況分析
四、2019年上海銀行經營狀況分析
第二節(jié)江蘇銀行
一、銀行簡介
二、2016年江蘇銀行經營狀況分析
三、2017年江蘇銀行經營狀況分析
四、2019年江蘇銀行經營狀況分析
第三節(jié)杭州銀行
一、銀行簡介
二、2019年杭州銀行經營狀況分析
三、2019年杭州銀行經營狀況分析
第四節(jié)天津銀行
一、銀行簡介
二、2016年天津銀行經營狀況分析
三、2017年天津銀行經營狀況分析
四、2019年天津銀行經營狀況分析
第五節(jié)溫州銀行
一、銀行簡介
二、2016年溫州銀行經營狀況分析
三、2017年溫州銀行經營狀況分析
四、2019年溫州銀行經營狀況分析
第六節(jié)福建海峽銀行
一、銀行簡介
二、2016年福建海峽銀行經營狀況分析
三、2017年福建海峽銀行經營狀況分析
四、2019年福建海峽銀行經營狀況分析
第三部分競爭格局
第九章城市商業(yè)銀行的改革發(fā)展
第.一節(jié)城市商業(yè)銀行的改革發(fā)展概況
一、中國城市商業(yè)銀行發(fā)展歷經
二、地方政府在城商行改革發(fā)展中的定位
三、城商行體制改革可實行強強聯合模式
四、美社區(qū)銀行發(fā)展對中國城商行改革的借鑒意義
第二節(jié)中國城市商業(yè)銀行的改制上市分析
一、城商行公開上市的發(fā)展現狀透析
二、城商行公開上市的必要性和可行性透析
三、優(yōu)化公司治理結構對城商行上市至關重要
四、改制上市過程中需重點關注的問題
五、城市商業(yè)銀行股份改革上市發(fā)展方向
第三節(jié)城市商業(yè)銀行的并購重組分析
一、中國城市商業(yè)銀行的并購形式與現狀
二、透視我國城市商業(yè)銀行并購重組的特征
三、國內城市商業(yè)銀行的并購戰(zhàn)略分析
四、城市商業(yè)銀行聯合重組的相關解析
五、加快城市商業(yè)銀行戰(zhàn)略重組的建議
第十章城市商業(yè)銀行的經營管理分析
第.一節(jié)城市商業(yè)銀行的跨區(qū)域經營現況
一、城市商業(yè)銀行跨區(qū)域經營的前提條件解析
二、我國城商行跨區(qū)域經營的典型范例分析
三、城商行的跨域經營的主要特點
四、城市商業(yè)銀行跨區(qū)域經營面臨的挑戰(zhàn)
第二節(jié)城市商業(yè)銀行跨區(qū)域合作的模式探討
一、城商行跨區(qū)域發(fā)展所帶來的問題
二、城商行跨區(qū)合作帶來的機遇與挑戰(zhàn)
三、城商行跨區(qū)合作應重點關注的幾大要點
四、城商行跨區(qū)域合作的其他途徑分析
第三節(jié)優(yōu)質城市商業(yè)銀行的經營戰(zhàn)略評析
一、宏觀經濟高速增長奠定了良好的基礎
二、正確把握市場定位創(chuàng)新經營機制
三、牢固跨區(qū)域經營的戰(zhàn)略思想
四、對自身實力的提升不可忽略
五、激勵機制到位
第四節(jié)城市商業(yè)銀行的特色化經營策略透析
一、特色化經營的必要性
二、特色化經營面臨的挑戰(zhàn)
三、特色化經營的路徑選擇
四、特色化經營的具體實施策略
第五節(jié)深入分析城市商業(yè)銀行的經營模式
一、發(fā)展初期的艱難探索
二、日漸成熟的主動探索
三、城商行市場化經營模式的完整構建
第十一章城市商業(yè)銀行的競爭與營銷分析
第.一節(jié)城市商業(yè)銀行面臨的競爭形勢分析
一、城市商業(yè)銀行的競爭劣勢透析
二、城市商業(yè)銀行的競爭優(yōu)勢透析
三、城市商業(yè)銀行成為外資參股焦點
第二節(jié)提升城市商業(yè)銀行競爭力的對策
一、在內外夾擊下城商行的突圍策略
二、專業(yè)化與差異化塑造城商行競爭優(yōu)勢
三、通過準確的戰(zhàn)略定位提升競爭力
四、創(chuàng)建和鞏固城商行核心競爭力的思路
第三節(jié)城市商業(yè)銀行的市場營銷路徑分析
一、國外商業(yè)銀行市場營銷的經驗解析
二、我國城市商業(yè)銀行的營銷環(huán)境透析
三、國內城市商業(yè)銀行的市場營銷實踐
四、選擇合適的城市商業(yè)銀行市場營銷策略
第四部分風險與投資分析
第十二章城市商業(yè)銀行的風險管理分析
第.一節(jié)城市商業(yè)銀行的風險管理綜述
一、城市商業(yè)銀行風險管理的基本情況
二、城市商業(yè)銀行風險管理的措施
三、城市商業(yè)銀行的風險隱患及化解對策
第二節(jié)從兩個角度探討城商行風險管理的具體實施策略
一、定性分析
二、定量分析
三、定性與定量相結合
第三節(jié)城市商業(yè)銀行的信貸風險及控制
一、城市商業(yè)銀行面臨的信貸風險探究
二、提高信貸風險管理技術水平
三、建立和完善信貸風險的預警監(jiān)控機制
四、強化信貸業(yè)務的內部稽核工作
五、建立統一授信業(yè)務風險管理機制
第四節(jié)城商行不良資產存在的風險及規(guī)避
一、城市商業(yè)銀行不良資產情況分析
二、城市商業(yè)銀行不良資產的四大特征解析
三、城市商業(yè)銀行不良資產的成因透析
四、城市商業(yè)銀行不良資產風險的應對策略
第十三章城市商業(yè)銀行的投資前景及發(fā)展趨勢分析
第.一節(jié)城市商業(yè)銀行的投資潛力及策略
一、城市商業(yè)銀行經營實力逐步走強
二、我國城市商業(yè)銀行投資概況
三、城市商業(yè)銀行快速擴張面臨的風險分析
四、投資城市商業(yè)銀行風險
五、城市商業(yè)銀行投資需關注外部環(huán)境
六、城市商業(yè)銀行的投資要點解析
第二節(jié)城市商業(yè)銀行的未來前景展望
一、新金融體制下面臨的挑戰(zhàn)與機遇
二、城市商業(yè)銀行發(fā)展前景與展望
三、城市商業(yè)銀行的發(fā)展目標
四、城市商業(yè)銀行十三五發(fā)展前景預測
第三節(jié)城市商業(yè)銀行的未來發(fā)展趨勢選擇
一、精品銀行趨勢
二、跨區(qū)域發(fā)展型趨勢
三、新區(qū)域性商業(yè)銀行趨勢
四、松散的業(yè)務合作型趨勢
五、被收購或兼并型趨勢
六、市場退出型趨勢
部分圖表目錄：
圖表：2019年金融機構人民幣貸款新增情況
圖表：2019年金融機構人民幣貸款逐月新增情況
圖表：2019年銀行業(yè)金融機構總資產情況
圖表：2019年銀行業(yè)金融機構總負債情況
圖表：2019年國有商業(yè)業(yè)銀行金融機構總負債情況
圖表：2019年國有商業(yè)銀行金融機構總資產情況
圖表：2019年其他金融機構總資產情況
圖表：2019年其他金融機構總負債情況
圖表：2016年銀行業(yè)金融機構總資產情況
圖表：2016年銀行業(yè)金融機構總負債情況
圖表：2016年國有商業(yè)銀行季末總資產情況
圖表：2016年國有商業(yè)銀行季末總負債情況
圖表：2016年股份制商業(yè)銀行總資產情況
圖表：2016年股份制商業(yè)銀行總負債情況
圖表：2017年銀行業(yè)金融機構總資產情況
圖表：2017年銀行業(yè)金融機構總負債情況
圖表：2017年大型商業(yè)銀行業(yè)總資產情況
圖表：2017年大型商業(yè)銀行機構總負債情況
圖表：2017年其他銀行金融機構總資產情況
圖表：2017年其他銀行金融機構總負債情況
圖表：2017年股份商業(yè)銀行總資產情況
圖表：2017年股份商業(yè)銀行總負債情況
圖表：2017年城市商業(yè)銀行總資產情況
圖表：2017年城市商業(yè)銀行總負債情況
圖表：2019年銀行業(yè)金融機構資產負債情況
圖表：2019年大型商業(yè)銀行資產負債情況
圖表：2019年股份制商業(yè)銀行資產負債情況
圖表：2019年城市商業(yè)銀行資產負債情況
圖表：2019年其他金融機構資產負債情況
圖表：2019年銀行業(yè)金融機構資產與負債情況
圖表：2019年大型商業(yè)銀行金融機構資產與負債情況
圖表：2019年股份制商業(yè)銀行資產與負債情況
圖表：2019年其他銀行業(yè)金融機構資產與負債情況
圖表：2019年國內生產總值增長情況分析
圖表：2019年中國三大產業(yè)增加值與2019年同比
圖表：2014-2019年全社會固定資產投資及其增速
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