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報告簡介
弘博報告網最新推出了《2014-2020年中國銀行業(yè)市場分析及發(fā)展前景預測報告》。此報告描述了銀市場發(fā)展的環(huán)境，在深入分析銀為載體的業(yè)務需求及應用的基礎上，憑借多年來在銀領域成熟經驗，從戰(zhàn)略的高度對銀市場未來的商業(yè)模式發(fā)展前景及發(fā)展部署策略提出了真知灼見。 PS：本報告將保持時實更新，為企業(yè)提供最新資訊，使企業(yè)能及時把握局勢的發(fā)展，及時調整應對策略。
報告目錄
2014-2020年中國銀行業(yè)市場分析及發(fā)展前景預測報告
第1章：銀行業(yè)投資環(huán)境分析 26
1.1 銀行業(yè)宏觀環(huán)境分析 26
1.1.1 2014年國際宏觀經濟環(huán)境分析 26
1.1.2 2014年國內宏觀經濟環(huán)境分析 32
1.1.3 2014年國內宏觀經濟走勢預測 37
1.2 銀行業(yè)政策環(huán)境分析 43
1.2.1 銀行業(yè)主要政策回顧 43
1.2.2 銀行監(jiān)管動向 44
1.2.3 銀行房貸政策 50
1.3 銀行業(yè)投資特性分析 52
1.3.1 銀行業(yè)的景氣指數 52
（1）銀行家信心指數 53
（2）銀行業(yè)景氣指數 53
（3）貨幣政策感受指數 54
（4）貸款需求景氣指數 55
1.3.2 銀行業(yè)的周期性分析 55
1.3.3 銀行業(yè)的成長性分析 56
1.3.4 銀行業(yè)的壟斷性分析 57
1.4 銀行業(yè)金融環(huán)境分析 58
1.4.1 貨幣市場運營情況分析 58
1.4.2 股票市場運營情況分析 59
1.4.3 債券市場運營情況分析 60
1.4.4 保險市場運營情況分析 62
1.4.5 基金市場運營情況分析 64
第2章：2013-2014年銀行業(yè)發(fā)展狀況分析 66
2.1 銀行業(yè)資產規(guī)模分析 66
2.1.1 銀行業(yè)資產負債結構 66
2.1.2 不同金融機構構成 67
2.2 銀行存貸業(yè)務分析 69
2.2.1 銀行業(yè)金融機構存款分析 69
（1）銀行存款規(guī)模 69
（2）銀行存款結構 69
（3）銀行存款傾向 70
2.2.2 銀行業(yè)金融機構貸款分析 71
（1）銀行貸款規(guī)模 71
（2）銀行結構 73
（3）銀行分行業(yè)貸款 74
（4）銀行不良貸款 75
（5）金融機構貸款利率 76
2.2.3 銀行存貸差分析 77
2.2.4 人民幣資金運用情況 78
2.3 2013-2014年上市銀行經營情況分析 79
2.3.1 上市銀行經營規(guī)模分析 79
2.3.2 上市銀行盈利能力分析 80
2.3.3 上市銀行收入結構分析 81
2.3.4 上市銀行資產質量分析 83
2.3.5 上市銀行資本充足率分析 85
2.3.6 上市銀行成本控制能力分析 86
第3章：銀行業(yè)務市場發(fā)展狀況分析 88
3.1 銀行中間業(yè)務發(fā)展綜述 88
3.1.1 銀行中間業(yè)務收入狀況 88
3.1.2 銀行中間業(yè)務競爭格局 88
3.1.3 2014年中間業(yè)務前景預測 90
3.2 業(yè)務 91
3.2.1 發(fā)行及持卡消費情況 91
3.2.2 2013-2014年產品總體情況 92
3.2.3 市場競爭格局分析 95
（1）市場主要銀行產品競爭分析 95
（2）市場主要銀行品牌競爭分析 96
3.2.4 區(qū)域性商業(yè)銀行業(yè)務分析 100
（1）區(qū)域性跨行交易情況 100
（2）區(qū)域性發(fā)展前景 100
3.2.5 市場影響因素分析 101
3.2.6 中國市場需求預測 104
3.3 銀行理財業(yè)務 105
3.3.1 2013-2014年理財產品市場分析 105
（1）理財產品發(fā)行主體分析 105
（2）產品結構類型分析 105
（3）期限結構與收益類型 106
（4）分幣種情況 107
（5）2014年理財產品市場展望 107
3.3.2 銀行銀信產品市場發(fā)展情況 107
（1）2014年銀信產品總體發(fā)行情況 108
（2）2014年銀信產品收益情況 108
（3）2014年銀信合作產品投資情況 109
（4）2014年銀信合作產品投向分布情況 109
3.3.3 理財產品市場競爭狀況 109
3.3.4 銀行理財產品市場需求預測 110
3.3.5 2013年銀行理財能力對比情況 111
（1）銀行理財產品整體情況 111
（2）按發(fā)行能力排名 111
（3）按收益能力排名 112
（4）按風險控制能力排名 112
（5）按理財服務豐富性排名 113
（6）按信息披露的規(guī)范性排名 114
（7）按綜合理財能力排名 114
3.4 網上銀行業(yè)務 115
3.4.1 網上銀行業(yè)務發(fā)展綜述 115
3.4.2 中國網銀用戶規(guī)模 115
3.4.3 中國網銀交易規(guī)模 116
3.4.4 網銀用戶特征比較 117
（1）網上銀行用戶年齡分布 117
（2）網上銀行用戶地域分布 117
（3）網上銀行使用集中度 118
（4）網上銀行用戶支付額度 118
（5）網上銀行用戶品牌偏好 119
（6）網上銀行與網上支付交叉客戶分析 120
（7）網上銀行用戶潛在需求 120
3.4.5 網銀業(yè)務市場競爭格局 121
3.4.6 網銀業(yè)務市場前景預測 122
3.5 私人銀行業(yè)務 123
3.5.1 中國私人財富市場 123
3.5.2 中國高凈值人群地域分布 125
3.5.3 高凈值人群的投資行為 128
3.5.4 高凈值人群理財渠道和機構選擇 130
3.5.5 中國私人銀行業(yè)競爭態(tài)勢 133
3.5.6 中資私人銀行的發(fā)展分析 135
3.6 零售銀行業(yè)務 136
3.6.1 我國商業(yè)銀行零售市場競爭態(tài)勢 136
3.6.2 我國商業(yè)銀行零售業(yè)務的長尾特性 139
3.6.3 零售銀行與批發(fā)銀行業(yè)務經營比較 142
3.6.4 零售銀行業(yè)務條線系統(tǒng)建立方式 143
3.6.5 零售銀行流程再造方案分析 144
3.6.6 零售業(yè)務發(fā)展面臨的問題和困難 148
3.6.7 國際活躍銀行零售業(yè)務發(fā)展經驗借鑒 152
3.6.8 推進我國商業(yè)銀行零售業(yè)務發(fā)展的建議 155
第4章：銀行業(yè)對外開放現狀及發(fā)展前景 159
4.1 外資銀行發(fā)展狀況 159
4.1.1 外資銀行發(fā)展現狀 159
4.1.2 外資銀行業(yè)務開展情況 160
4.1.3 外資銀行的農村投資進展 161
4.1.4 外資銀行發(fā)展前景預測 161
4.2 外資銀行與中資銀行競爭格局 163
4.2.1 機構設立和市場布局 163
4.2.2 業(yè)務與客戶的競爭 165
4.2.3 盈利能力比較 165
4.3 外資銀行與中資銀行合作狀況 166
4.3.1 外資銀行入股中資銀行情況 166
4.3.2 引進外資銀行對中國金融業(yè)的影響 167
4.4 重點外資銀行在華發(fā)展狀況 168
4.4.1 渣打銀行 168
（1）銀行規(guī)模分析 168
（2）主要經營業(yè)務 168
（3）經營情況分析 168
（4）資本運作動向 171
（5）在華業(yè)務發(fā)展情況 172
4.4.2 美國花旗銀行 173
（1）銀行規(guī)模分析 173
（2）主要經營業(yè)務 173
（3）經營情況分析 173
（4）資本運作動向 174
（5）在華業(yè)務發(fā)展情況 175
4.4.3 匯豐銀行 177
（1）銀行規(guī)模分析 178
（2）主要經營業(yè)務 178
（3）經營情況分析 178
（4）資本運作動向 178
（5）在華業(yè)務發(fā)展情況 178
4.4.4 德意志銀行 179
（1）銀行規(guī)模分析 179
（2）主要經營業(yè)務 179
（3）經營情況分析 180
（4）資本運作動向 181
（5）在華業(yè)務發(fā)展情況 181
4.4.5 恒生銀行 182
（1）銀行規(guī)模分析 182
（2）主要經營業(yè)務 182
（3）經營情況分析 182
（4）資本運作動向 186
（5）在華業(yè)務發(fā)展情況 186
第5章：中國銀行業(yè)的競爭狀況分析 187
5.1 銀行競爭力分析 187
5.1.1 全國商業(yè)銀行競爭力分析 187
（1）資本充足率比較 187
（2）不良貸款率比較 187
（3）盈利能力比較 188
（4）存貸比比較 189
5.1.2 國有商業(yè)銀行競爭力分析 189
（1）資產規(guī)模比較 189
（2）盈利能力比較 190
（3）業(yè)務經營能力比較 191
（4）不良貸款比較 193
5.1.3 上市股份制銀行競爭力分析 194
（1）資產規(guī)模比較 194
（2）盈利能力比較 196
（3）不良貸款比較 198
5.2 城市商業(yè)銀行發(fā)展狀況分析 199
5.2.1 城市商業(yè)銀行發(fā)展的背景 199
（1）受益于當地積極的財政政策 199
（2）受益于政府關系和客戶資源優(yōu)勢 200
5.2.2 城市商業(yè)銀行的發(fā)展狀況 201
（1）資產規(guī)模分析 201
（2）貸款規(guī)模分析 202
（3）盈利能力分析 202
5.2.3 城市商業(yè)銀行的競爭力分析 203
（1）城商行總資產情況 203
（2）資本充足率比較 204
（3）城商行地區(qū)差異性 204
（4）城商行質量 206
（5）業(yè)務結構比較 207
5.2.4 城市商業(yè)銀行發(fā)展前景 207
5.3 行業(yè)投資兼并與重組分析 210
5.3.1 銀行業(yè)投資兼并與重組概況 210
5.3.2 外資銀行投資兼并與重組 211
5.3.3 國內銀行投資兼并與重組 212
（1）國內銀行投資兼并與重組 212
（2）國內銀行海外市場并購重組 213
5.3.4 銀行業(yè)投資兼并與重組特征與判斷 214
第6章：國有商業(yè)銀行經營情況分析（企業(yè)可自選） 215
6.1 中國銀行經營情況分析 215
6.1.1 發(fā)展簡況分析 215
6.1.2 經營業(yè)績分析 217
6.1.3 業(yè)務經營分析 219
6.1.4 風險管理分析 227
6.1.5 經營狀況優(yōu)劣勢分析 231
6.1.6 投資兼并重組分析 231
6.1.7 最新發(fā)展動向分析 232
6.2 中國工商銀行經營情況分析 233
6.2.1 發(fā)展簡況分析 233
6.2.2 經營業(yè)績分析 234
6.2.3 業(yè)務經營分析 238
6.2.4 風險管理分析 244
6.2.5 經營狀況優(yōu)劣勢分析 249
6.2.6 投資兼并重組分析 249
6.2.7 最新發(fā)展動向分析 250
6.3 中國農業(yè)銀行經營情況分析 252
6.3.1 發(fā)展簡況分析 252
6.3.2 經營業(yè)績分析 252
6.3.3 業(yè)務經營分析 257
6.3.4 風險管理分析 262
6.3.5 經營狀況優(yōu)劣勢分析 264
6.3.6 投資兼并重組分析 265
6.3.7 最新發(fā)展動向分析 265
6.4 建設銀行經營情況分析 266
6.4.1 發(fā)展簡況分析 266
6.4.2 經營業(yè)績分析 267
6.4.3 業(yè)務經營分析 271
6.4.4 風險管理分析 278
6.4.5 經營狀況優(yōu)劣勢分析 282
6.4.6 投資兼并重組分析 282
6.4.7 最新發(fā)展動向分析 283
6.5 交通銀行經營情況分析 285
6.5.1 發(fā)展簡況分析 285
6.5.2 經營業(yè)績分析 285
6.5.3 業(yè)務經營分析 291
6.5.4 風險管理分析 293
6.5.5 經營狀況優(yōu)劣勢分析 297
6.5.6 投資兼并重組分析 298
6.5.7 最新發(fā)展動向分析 300
第7章：主要城市商業(yè)銀行經營情況分析 433
7.1 上海銀行經營情況分析 433
7.1.1 發(fā)展簡況分析 433
7.1.2 經營業(yè)績分析 433
7.1.3 業(yè)務經營分析 435
7.1.4 風險管理分析 439
7.1.5 經營狀況優(yōu)劣勢分析 440
7.1.6 投資兼并重組分析 440
7.1.7 最新發(fā)展動向分析 441
7.2 寧波銀行經營情況分析 442
7.2.1 發(fā)展簡況分析 442
7.2.2 經營業(yè)績分析 443
7.2.3 業(yè)務經營分析 444
7.2.4 風險管理分析 445
7.2.5 經營狀況優(yōu)劣勢分析 449
7.2.6 投資兼并重組分析 449
7.2.7 最新發(fā)展動向分析 451
7.3 南京銀行經營情況分析 451
7.3.1 發(fā)展簡況分析 451
7.3.2 經營業(yè)績分析 452
7.3.3 業(yè)務經營分析 454
7.3.4 風險管理分析 455
7.3.5 經營狀況優(yōu)劣勢分析 459
7.3.6 投資兼并重組分析 459
7.3.7 最新發(fā)展動向分析 460
7.4 北京銀行經營情況分析 460
7.4.1 發(fā)展簡況分析 460
7.4.2 經營業(yè)績分析 461
7.4.3 業(yè)務經營分析 463
7.4.4 風險管理分析 465
7.4.5 經營狀況優(yōu)劣勢分析 467
7.4.6 投資兼并重組分析 468
7.4.7 最新發(fā)展動向分析 468
7.5 天津銀行經營情況分析 469
7.5.1 發(fā)展簡況分析 469
7.5.2 經營業(yè)績分析 469
7.5.3 業(yè)務經營分析 470
7.5.4 風險管理分析 471
7.5.5 經營狀況優(yōu)劣勢分析 473
7.5.6 投資兼并重組分析 473
7.5.7 最新發(fā)展動向分析 473
7.6 重慶銀行經營情況分析 475
7.6.1 發(fā)展簡況分析 475
7.6.2 經營業(yè)績分析 475
7.6.3 業(yè)務經營分析 478
7.6.4 風險管理分析 479
7.6.5 經營狀況優(yōu)劣勢分析 482
7.6.6 投資兼并重組分析 482
7.6.7 最新發(fā)展動向分析 482
7.7 東莞銀行經營情況分析 483
7.7.1 發(fā)展簡況分析 483
7.7.2 經營業(yè)績分析 483
7.7.3 業(yè)務經營分析 483
7.7.4 風險管理分析 484
7.7.5 經營狀況優(yōu)劣勢分析 484
7.7.6 投資兼并重組分析 484
7.7.7 最新發(fā)展動向分析 485
7.8 大連銀行經營情況分析 485
7.8.1 發(fā)展簡況分析 485
7.8.2 經營業(yè)績分析 485
7.8.3 業(yè)務經營分析 486
7.8.4 風險管理分析 486
7.8.5 經營狀況優(yōu)劣勢分析 487
7.9 富滇銀行經營情況分析 487
7.9.1 發(fā)展簡況分析 487
7.9.2 經營業(yè)績分析 488
7.9.3 業(yè)務經營分析 490
7.9.4 風險管理分析 492
7.9.5 經營狀況優(yōu)劣勢分析 494
7.9.6 投資兼并重組分析 495
7.9.7 最新發(fā)展動向分析 495
7.10 徽商銀行經營情況分析 496
7.10.1 發(fā)展簡況分析 496
7.10.2 經營業(yè)績分析 497
7.10.3 業(yè)務經營分析 498
7.10.4 風險管理分析 498
7.10.5 經營狀況優(yōu)劣勢分析 500
7.10.6 投資兼并重組分析 500
7.10.7 最新發(fā)展動向分析 501
7.11 江蘇銀行經營情況分析 501
7.11.1 發(fā)展簡況分析 501
7.11.2 經營業(yè)績分析 502
7.11.3 業(yè)務經營分析 502
7.11.4 風險管理分析 503
7.11.5 經營狀況優(yōu)劣勢分析 505
7.11.6 投資兼并重組分析 505
7.11.7 最新發(fā)展動向分析 506
7.12 包商銀行經營情況分析 507
7.12.1 發(fā)展簡況分析 507
7.12.2 經營業(yè)績分析 507
7.12.3 業(yè)務經營分析 508
7.12.4 風險管理分析 508
7.12.5 經營狀況優(yōu)劣勢分析 509
7.12.6 投資兼并重組分析 510
7.12.7 最新發(fā)展動向分析 510
7.13 杭州銀行經營情況分析 511
7.13.1 發(fā)展簡況分析 511
7.13.2 經營業(yè)績分析 512
7.13.3 業(yè)務經營分析 512
7.13.4 風險管理分析 512
7.13.5 經營狀況優(yōu)劣勢分析 515
7.13.6 投資兼并重組分析 515
7.13.7 最新發(fā)展動向分析 516
第8章：2014-2020年銀行發(fā)展趨勢及前景預測 517
8.1 2014-2020年銀行業(yè)趨勢分析 517
8.1.1 未來銀行發(fā)展面臨的機遇 517
8.1.2 未來銀行發(fā)展面臨的挑戰(zhàn) 518
8.1.3 “科技”銀行發(fā)展趨勢分析 519
8.1.4 銀行業(yè)供應鏈融資服務前景分析 521
8.1.5 2014-2020年銀行業(yè)前景預測 522
8.2 2014-2020年銀行業(yè)投資風險分析 524
8.2.1 銀行市場風險分析 524
8.2.2 銀行政策風險分析 525
8.2.3 銀行經營風險分析 526
圖表目錄
圖表1：2013-2014年中國銀行業(yè)資產規(guī)模擴張情況（單位：萬億元，%） 2
圖表2：2013年以來歐元區(qū)實際GDP季度環(huán)比增速走勢（單位：%） 27
圖表3：2013年以來歐元區(qū)失業(yè)率走勢（單位：%） 27
圖表4：2013年以來歐元區(qū)制造業(yè)PMI指數 27
圖表5：2013年以來歐元區(qū)ZEW投資者信息（預期）指數走勢 28
圖表6：美國2013年金融危機與1948年以來歷次經濟危機實際GDP衰退、復蘇程度對比（單位：%） 29
圖表7：2013年以來美國制造業(yè)PMI指數以及制造業(yè)“新訂單指數-庫存指數”走勢 30
圖表8：2013年以來美國當周初次申請失業(yè)救濟人數（季調）（單位：人） 31
圖表9：2013年以來金磚四國制造業(yè)PMI指數走勢 31
圖表10：2013年以來OECD國家與非OECD國家對全球經濟增長的貢獻（單位：%） 32
圖表11：1997年以來中國GDP季度增長走勢（單位：%） 33
圖表12：1997年以來中國宏觀經濟預警指數 33
圖表13：2013年以來中國CPI和PPI月度走勢（單位：%） 34
圖表14：2013年以來中國固定資產投資及其增長（單位：億元，%） 35
圖表15：2013年以來中國進出口月度同比增速走勢（單位：%） 36
圖表16：2013年以來中國輕重工業(yè)增速變化趨勢（單位：%） 37
圖表17：中國宏觀經濟預警體系 38
圖表18：中國宏觀經濟預警系統(tǒng) 38
圖表19：中國CPI漲幅及因素分解（單位：%） 39
圖表20：2013年以來中國消費者信心指數和預期指數走勢 40
圖表21：2013年以來企業(yè)庫存與GDP增長變化趨勢（單位：%） 41
圖表22：2013年以來中國采購經理人指數（PMI）走勢 42
圖表23：2013-2014年中國宏觀經濟主要指標預測（單位：%，億美元） 43
圖表24：2013-2014年銀行家信心指數季度變化情況（單位：%） 53
圖表25：2013-2014年銀行業(yè)景氣指數季度變化情況（單位：%） 54
圖表26：2013-2014年銀行家對貨幣政策感受指數季度變化情況（單位：%） 54
圖表27：2013-2014年貸款需求景氣指數季度變化情況（單位：%） 55
圖表28：2013年以來M0、存款、貸款增長率與GDP增長率比較（單位：%） 56
圖表29：2013-2014年中國銀行業(yè)各類銀行的成長性比較（單位：十億元） 57
圖表30：2013-2014年M1、M2同比增速對比（單位：%） 58
圖表31：2013-2014年上證綜指與市盈率對比（單位：%） 60
圖表32：2014年中國債券價格指數與通脹率關系（單位：%） 62
圖表33：2013-2014年壽險行業(yè)保費收入及其增速（單位：百萬元，%） 63
圖表34：2013-2014年中國產險業(yè)的凈資產占自留保費比例與綜合成本率對比（單位：%） 64
圖表35：2013-2014年中國銀行業(yè)金融機構總資產與總負債（單位：億元，%） 66
圖表36：2013-2014年商業(yè)銀行資產增長情況（單位：萬億元，%） 66
圖表37：2013-2014年國有銀行總資產與總負債（單位：億元，%） 67
圖表38：2013-2014年股份制銀行總資產與總負債（單位：億元，%） 67
圖表39：2013-2014年城市商業(yè)銀行總資產與總負債（單位：億元，%） 68
圖表40：2014年三季度商業(yè)銀行新增資產的機構分布圖（單位：%） 68
圖表41：2013-2014年商業(yè)銀行負債增長情況（單位：萬億元，%） 69
圖表42：2013-2014年銀行新增存款結構（單位：億元） 70
圖表43：2014年1-9月銀行存款結構（單位：億元，%） 70
圖表44：2013-2014年人民幣存款新增額及同比增速（單位：億元%） 71
圖表45：2013-2014年外匯存款新增額及同比增速（單位：億美元，%） 71
圖表46：2013-2014年銀行人民幣新增貸款額及同比增速（單位：億元，%） 72
圖表47：2013-2014年銀行一般性貸款新增額及同比增速（單位：億元，%） 72
圖表48：2013-2014年銀行外匯新增貸款額及同比增速（單位：億美元，%） 73
圖表49：2013-2014年銀行新增貸款結構（單位：億元） 73
圖表50：2013-2014年銀行貸款投向結構（單位：億元） 74
圖表51：2013-2014年銀行貸款期限結構（單位：%） 74
圖表52：2014年三季度商業(yè)銀行貸款主要行業(yè)投向（單位：%） 75
圖表53：2013-2014年商業(yè)銀行不良貸款情況（單位：千億元，%） 76
圖表54：2013-2014年商業(yè)銀行貸款損失準備情況（單位：千億元，%） 76
圖表55：2014年金融機構人民幣貸款各利率區(qū)間占比（單位：%） 77
圖表56：2013-2014年銀行貸存比變化情況（單位：%） 78
圖表57：2014年金融機構人民幣資金運用情況（單位：億元） 78
圖表58：2014年上半年上市銀行存貸款環(huán)比增速（單位：%） 80
圖表59：2014年第三季度上市銀行存貸款環(huán)比增速（單位：%） 80
圖表60：2013-2014年上市銀行營業(yè)收入和凈利潤增速走勢（單位：%） 81
圖表61：2013-2014年上市銀行凈息差水平（單位：%） 82
圖表62：2013-2014年上市銀行營業(yè)收入和手續(xù)費及傭金凈收入同比增速（單位：%） 82
圖表63：2013-2014年上市銀行手續(xù)費及傭金占營業(yè)收入比重情況（單位：%） 83
圖表64：2013-2014年上市銀行不良貸款額以及不良貸款率（單位：百萬元，%） 84
圖表65：2013-2014年上市銀行不良貸款余額變動情況（單位：百萬元，%） 84
圖表66：2014年上市銀行不良余額同比增速（單位：%） 85
圖表67：2013-2014年上市銀行撥備覆蓋率（單位：%） 85
圖表68：2014年上市銀行新監(jiān)管標準達標情況（單位：%） 86
圖表69：2013-2014年上市銀行的成本收入比比較（單位：%） 87
圖表70：2013-2014年銀行手續(xù)費及傭金凈收入增速走勢（單位：%） 88
圖表71：2014年上市銀行手續(xù)費及傭金收入與營業(yè)收入占比情況（單位：%） 89
圖表72：2013-2014年各上市銀行手續(xù)費及傭金收入同比增長情況（單位：%） 89
圖表73：2013-2014年銀行非利息收入占比預測（單位：%） 91
圖表74：2013-2014年銀行凈手續(xù)費收入占比預測（單位：%） 91
圖表75：2014年1-9月銀行理財產品投向的結構分布（單位：款） 106
圖表76：2014年銀行理財產品收益類型分布（單位：%） 107
圖表77：2014年1-9月銀信合作產品統(tǒng)計數據（單位：家，個，億元，天，%） 108
圖表78：2014年1-9月銀信合作產品平均期限和收益率統(tǒng)計數據（單位：天，%） 108
圖表79：2014年銀信合作產品投資方式分布情況（單位：款） 109
圖表80：2014年銀信合作產品投向分布情況（單位：款） 109
圖表81：2013-2014年居民資產分布趨勢（單位：萬億元） 110
圖表82：2013-2014年居民存款占居民資產比重走勢（單位：%） 111
圖表83：2013-2014年中國網上銀行市場交易額（單位：萬億，%） 116
圖表84：2013年中國個人網銀用戶年齡結構（單位：%） 117
圖表85：2013年中國個人網銀用戶前十位集中省份（單位：%） 117
圖表86：2013年中國個人網上銀行使用集中度（單位：%） 118
圖表87：2013年以來中國個人網銀用戶月均消費金額結構對比（單位：%） 119
圖表88：2013年中國個人網銀用戶對電子銀行品牌了解程度（單位：%） 119
圖表89：2013年7月網上銀行和網上支付客戶交叉情況（單位：萬人） 120
圖表90：2014年網銀用戶期待使用的電子支付方式（單位：%） 120
圖表91：2014年中國網上銀行交易市場份額（單位：%） 122
圖表92：2013-2014年中國全國個人可投資資產總體規(guī)模（單位：萬億，%） 124
圖表93：2013-2014年中國高凈值人群數量及極成（單位：萬元，%） 124
圖表94：2013-2014年中國高凈值人群財富總量及分布（單位：萬億，%） 125
圖表95：2013年末各省高凈值人士人均可投資資產比較（百萬元） 126
圖表96：2013年以來中國高凈值人群增速區(qū)域比較 127
圖表97：2013-2014年中國高凈值人群的風險偏好變化趨勢（單位：%） 128
圖表98：2013-2014年中國高凈值人群總體可投資資產分配（單位：%） 129
圖表99：各類別產品2014年投資趨勢（單位：%） 130
圖表100：中國高凈值選擇私人銀行的主要標準（單位：%） 131
圖表101：中國高凈值人群選擇金融機構對比（單位：%） 132
圖表102：2013-2014年高凈值人士未來私人銀行選用趨勢（單位：%） 132
圖表103：各銀行零售貸款不良率和企業(yè)貸款不良率對比（單位：%） 138
圖表104：各銀行零售貸款占比（單位：%） 139
圖表105：外資銀行策略分類 163
圖表106：2013年以來渣打集團的經營收入（單位：億元） 169
圖表107：2013年渣打集團分地區(qū)的經營收入（單位：%） 169
圖表108：2013年以來渣打集團商業(yè)銀行業(yè)務經營收入（單位：百萬元） 170
圖表109：2013年渣打集團商業(yè)銀行業(yè)務客戶（單位：百萬元，個） 170
圖表110：2013年以來渣打集團個人銀行業(yè)務經營收入（單位：百萬元） 171
圖表111：2013年以來渣打集團個人銀行業(yè)務凈推薦值（NPS）指數 171
圖表112：2013年以來恒生銀行的營業(yè)溢利情況（單位：港幣十億元） 183
圖表113：2013年以來恒生銀行的營業(yè)收入凈額（扣除貸款減值及其它風險準備前）（單位：港幣十億元） 184
圖表114：2013年以來恒生銀行的客戶貸款和客戶存款（單位：港幣十億元，%） 185
圖表115：2013-2014年中國銀行業(yè)金融機構資本充足指標（單位：億元，%） 187
圖表116：2013-2014年中國銀行業(yè)金融機構不良貸款指標-分機構情況（單位：億元，%） 188
圖表117：2013-2014年中國銀行業(yè)金融機構盈利能力指標（單位：億元，%） 189
圖表118：2013年國有銀行盈利能力比較（單位：%） 190
圖表119：2005年以來四大國有銀行凈息差比較（單位：%） 191
圖表120：2013年以來五大國有銀行活期存款比例變化情況（單位：%） 192
圖表121：2013年以來五大國有銀行手續(xù)費收入占比（單位：%） 193
圖表122：2013-2014年五大國有銀行不良貸款率比較（單位：%） 193
圖表123：上市股份制銀行資產總額比較（單位：億元） 194
圖表124：上市股份制銀行貸款比較（單位：億元） 195
圖表125：上市股份制銀行存款余額比較（單位：億元） 195
圖表126：2013-2014年銀行ROA、ROE對比（單位：%） 198
圖表127：2013年以來城商行總資產、總負債占金融機構比例情況（單位：%） 201
圖表128：各銀行加權平均凈資產收益率對比（單位：%） 203
圖表129：城商行總資產排名情況（單位：億元） 204
圖表130：城市商業(yè)銀行跨區(qū)域經營情況 205
圖表131：各銀行不良貸款率對比（單位：%） 206
圖表132：2014年上市銀行已宣布但尚未完成的再融資計劃 212
圖表133：2013-2014年上市銀行資本充足率對比（單位：%） 213
圖表134：2013-2014年上市銀行核心資本充足率對比（單位：%） 213
圖表135：中國銀行分支機構和員工的地區(qū)分布情況（單位：百萬元人民幣，家） 216
圖表136：2013年以來中國銀行存貸款余額及增速（單位：萬億元，%） 217
圖表137：2013年以來中國銀行盈利情況（單位：億元，%） 217
圖表138：2013年以來中國銀行總資產凈回報率（ROA）（單位：%） 218
圖表139：2013年以來中國銀行股本凈回報率（ROE）（單位：%） 218
圖表140：2013年以來中國銀行非利息收入占比（單位：百萬元，%） 219
圖表141：2013年以來中國銀行主要業(yè)務分部的利潤總額情況（單位：百萬元，%） 220
圖表142：2013年以來中國銀行主要存貸款業(yè)務及變動情況（單位：百萬元，%） 221
圖表143：2013年以來中國銀行中國內地商業(yè)銀行業(yè)務情況（單位：百萬元，%） 222
圖表144：2004年以來中國銀行不良貸款和比率變化情況（單位：百萬元，%） 229
圖表145：2013年以來中國銀行撥備覆蓋率變化情況（單位：億元，%） 229
圖表146：2013年以來中國銀行流動性狀況指標（單位：%） 231
圖表147：中國銀行優(yōu)劣勢分析 231
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