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報(bào)告簡介
報(bào)告目錄
2016-2022年中國財(cái)富管理行業(yè)供需格局及發(fā)展?fàn)顩r分析報(bào)告
第1章 中國財(cái)富管理行業(yè)綜述 1
1.1 財(cái)富管理行業(yè)的定義 1
1.1.1 財(cái)富管理的內(nèi)涵 1
1.1.2 財(cái)富管理與資產(chǎn)管理的區(qū)別 1
1.1.3 財(cái)富管理的主要經(jīng)營機(jī)構(gòu) 3
1.1.4 財(cái)富管理的具體流程 3
1.1.5 財(cái)富管理開展業(yè)務(wù)的模式 6
1.2 財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展階段 8
1.2.1 以產(chǎn)品為中心的階段 8
1.2.2 以銷售為中心的階段 8
1.2.3 以客戶為中心的階段 8
1.3 財(cái)富管理行業(yè)的業(yè)務(wù)體系 8
1.3.1 財(cái)富管理的核心產(chǎn)品（服務(wù)） 8
1.3.2 財(cái)富管理的系統(tǒng)平臺(tái) 8
1.3.3 財(cái)富管理的服務(wù)流程與渠道 9
1.3.4 財(cái)富管理的服務(wù)團(tuán)隊(duì) 9
1.4 財(cái)富管理客戶金融需求特征分析 10
1.4.1 新的金融需求逐漸形成 10
1.4.2 支出結(jié)構(gòu)多元化趨勢 10
1.4.3 理財(cái)觀念與理財(cái)方式間的偏差 11
1.4.4 多樣的投資組合對理財(cái)顧問的代理需求 11
1.4.5 對銀行產(chǎn)品附加值的逐漸認(rèn)可 11
1.5 財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展的驅(qū)動(dòng)因素 12
1.5.1 經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速發(fā)展 12
1.5.2 資產(chǎn)價(jià)格的上升 12
1.5.3 金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型壓力 15
1.5.4 富裕人群理財(cái)需求強(qiáng)烈 16
第2章 中國財(cái)富管理行業(yè)市場環(huán)境分析 18
2.1 財(cái)富管理行業(yè)政策與監(jiān)管環(huán)境 18
2.1.1 商業(yè)銀行的監(jiān)管政策 18
2.1.2 證券公司的監(jiān)管政策 19
2.1.3 信托公司的監(jiān)管政策 19
2.1.4 保險(xiǎn)公司的監(jiān)管政策 20
2.1.5 基金公司的監(jiān)管政策 21
2.1.6 其他機(jī)構(gòu)的監(jiān)管政策 22
2.2 財(cái)富管理行業(yè)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境 23
2.2.1 國內(nèi)GDP增長情況分析 23
2.2.2 工業(yè)經(jīng)濟(jì)增長分析 24
2.2.3 社會(huì)消費(fèi)品零售總額 33
2.2.4 進(jìn)出口總額及其增長 35
2.3 財(cái)富管理行業(yè)金融環(huán)境 39
2.3.1 國內(nèi)貨幣供給情況分析 39
2.3.2 國內(nèi)融資結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)變趨勢 42
2.3.3 利率市場化改革前瞻 44
2.3.4 央行信貸政策分析 46
2.4 財(cái)富管理行業(yè)消費(fèi)環(huán)境分析 47
2.4.1 全球消費(fèi)者消費(fèi)趨勢分析 47
2.4.2 國內(nèi)通脹水平分析 48
2.4.3 國內(nèi)產(chǎn)品品類的消費(fèi)方向 49
2.4.4 國民的收入水平分析 51
2.4.5 消費(fèi)者的購物渠道分析 53
2.5 財(cái)富管理行業(yè)市場風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警 53
2.5.1 財(cái)富管理行業(yè)的政策環(huán)境風(fēng)險(xiǎn) 53
2.5.2 財(cái)富管理行業(yè)的宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn) 55
2.5.3 財(cái)富管理行業(yè)的金融環(huán)境風(fēng)險(xiǎn) 55
第3章 全球財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展經(jīng)驗(yàn) 57
3.1 全球經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)展分析 57
3.1.1 全球金融及經(jīng)濟(jì)發(fā)展特點(diǎn)分析 57
3.1.2 全球政府及個(gè)人消費(fèi)特點(diǎn)分析 71
3.1.3全球國民及家庭儲(chǔ)蓄特點(diǎn)分析 71
3.2 全球富裕人群規(guī)模及特點(diǎn)分析 77
3.2.1 全球財(cái)富的發(fā)展規(guī)模 77
3.2.2 全球財(cái)富增長因素分析 81
（1）全球股票市場發(fā)展因素 81
（2）國際債券市場發(fā)展因素 91
（3）新興市場利率變化因素 92
（4）大宗商品價(jià)格變化因素 95
（5）原油價(jià)格變化因素 97
（6）對沖基金指數(shù)變化分析 104
（7）房地產(chǎn)市場投資因素 108
3.2.3 全球富裕人群及財(cái)富分布 113
3.2.4 全球富裕人群結(jié)構(gòu)特點(diǎn) 114
3.2.5 富裕人群的心理因素分析 116
3.2.6 富裕人群的特點(diǎn)變化趨勢 116
3.3 全球富裕人士投資偏好分析 117
3.3.1 全球富裕人士資產(chǎn)配置偏好 117
3.3.2 全球富裕人士的投資種類偏好 118
3.3.3 富裕人士資產(chǎn)的投資區(qū)域偏好 120
3.3.4 全球富裕人士的嗜好投資分析 126
3.4 全球財(cái)富管理機(jī)構(gòu)經(jīng)營狀況分析 129
3.4.1 財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的主要業(yè)務(wù)模式 129
3.4.2 財(cái)富管理機(jī)構(gòu)成本與費(fèi)用分析 131
3.4.3 財(cái)富管理機(jī)構(gòu)盈利能力分析 132
3.4.4財(cái)富管理機(jī)構(gòu)資產(chǎn)回報(bào)率分析 132
3.4.5財(cái)富管理機(jī)構(gòu)存在的問題分析 133
3.4.6 財(cái)富管理機(jī)構(gòu)經(jīng)營的改善經(jīng)驗(yàn) 134
3.5 發(fā)達(dá)國家財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展分析 137
3.5.1 美國財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展經(jīng)驗(yàn) 137
（1）美國理財(cái)行業(yè)的發(fā)展歷程 137
（2）美國財(cái)富管理的市場容量 138
（3）美國財(cái)富管理的市場特征 140
（4）美國財(cái)富管理的從業(yè)者分析 140
（5）美國財(cái)富管理的服務(wù)模式 141
3.5.2 歐洲財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展經(jīng)驗(yàn) 142
（1）歐洲財(cái)富管理的起源和發(fā)展 142
（2）歐洲財(cái)富管理的市場容量 143
（3）歐洲財(cái)富管理的市場特征 144
（4）歐洲財(cái)富管理的從業(yè)者分析 145
3.6 瑞銀集團(tuán)成功財(cái)富管理模式借鑒 145
3.6.1 瑞銀集團(tuán)的發(fā)展簡況 145
3.6.2 瑞銀集團(tuán)的發(fā)展戰(zhàn)略 145
3.6.3 瑞銀集團(tuán)價(jià)值主張的支柱 146
3.6.4 瑞銀集團(tuán)財(cái)富管理的條件 147
3.6.5 瑞銀集團(tuán)一體化團(tuán)隊(duì)協(xié)作模式 148
3.6.6 瑞銀集團(tuán)的財(cái)富管理模式 149
3.7 全球財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)與趨勢 150
3.7.1 全球財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展機(jī)會(huì)分析 150
3.7.2 領(lǐng)先的財(cái)富管理國家發(fā)展經(jīng)驗(yàn) 151
3.7.3 全球財(cái)富管理產(chǎn)品的新發(fā)展趨勢 152
3.7.4 全球財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展前景與建議 153
第4章 中國財(cái)富管理行業(yè)投資吸引力分析 155
4.1 財(cái)富管理行業(yè)市場容量分析 155
4.1.1 高凈值人士財(cái)富的來源 155
4.1.2 高凈值人群的資產(chǎn)規(guī)模 156
4.1.3 高凈值人群的地域分布 157
4.1.4 高凈值人群的結(jié)構(gòu)特征 166
4.1.5 高凈值人群的投資及風(fēng)險(xiǎn)偏好 173
4.1.6 高凈值人群財(cái)富管理渠道的選擇 176
4.1.7 高凈值人群個(gè)人財(cái)富的投資趨勢 177
4.2 財(cái)富管理行業(yè)市場發(fā)展分析 186
4.2.1 財(cái)富管理市場規(guī)模分析 186
4.2.2 財(cái)富管理市場結(jié)構(gòu)分析 187
4.2.3 財(cái)富管理行業(yè)收入及成本分析 187
4.2.4 財(cái)富管理機(jī)構(gòu)競爭優(yōu)勢對比 196
4.2.5 財(cái)富管理機(jī)構(gòu)競爭競爭格局 198
4.3 財(cái)富管理行業(yè)的投資對象分析 201
4.3.1 投資市場重點(diǎn)項(xiàng)目的投資結(jié)構(gòu) 201
4.3.2 財(cái)富管理行業(yè)的主要投資對象 201
4.3.3 海外投資市場發(fā)展分析 208
4.4 財(cái)富管理服務(wù)與產(chǎn)品分析 210
4.4.1 財(cái)產(chǎn)保護(hù)服務(wù) 210
4.4.2 財(cái)富累積服務(wù) 212
4.4.3 財(cái)產(chǎn)傳承服務(wù) 230
4.5 財(cái)富管理行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)因素 235
4.5.1 財(cái)富管理監(jiān)管與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 235
4.5.2 財(cái)富管理的市場風(fēng)險(xiǎn) 236
4.5.3 財(cái)富管理的操作風(fēng)險(xiǎn) 236
4.5.4 財(cái)富管理的道德風(fēng)險(xiǎn) 237
4.5.5 財(cái)富管理的信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) 237
4.5.6 財(cái)富管理的其他風(fēng)險(xiǎn) 237
第5章 中國商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的投資規(guī)劃 239
5.1 當(dāng)前商業(yè)銀行發(fā)展形勢分析 239
5.1.1 商業(yè)銀行當(dāng)前的發(fā)展困境 239
5.1.2 商業(yè)銀行的經(jīng)營轉(zhuǎn)型方向 241
5.1.3 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)模式的選擇 247
5.2 商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展概況 248
5.2.1 私人銀行的成立簡況 248
5.2.2 私人銀行的市場特征 250
5.2.3 私人銀行的客戶特征 251
5.2.4 私人銀行的客戶調(diào)研 255
5.3 商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展分析 261
5.3.1 私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)模 261
5.3.2 私人銀行網(wǎng)點(diǎn)布局及擴(kuò)張趨勢 262
5.3.3 私人銀行的運(yùn)行模式分析 263
5.3.4 私人銀行產(chǎn)品體系發(fā)展分析 267
5.3.5 私人銀行的品牌競爭分析 269
5.3.6 私人銀行的創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù) 270
5.3.7 私人銀行發(fā)展的關(guān)鍵因素 271
5.3.8 私人銀行未來發(fā)展趨勢預(yù)測 274
5.4 私人銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)簡況 275
5.4.1 商業(yè)銀行財(cái)富管理的分類 275
5.4.2 財(cái)富管理與一般理財(cái)業(yè)務(wù)的區(qū)別 276
5.4.3 商業(yè)銀行財(cái)富管理部門建設(shè)進(jìn)展 277
5.4.4 商業(yè)銀行開展財(cái)富管理業(yè)務(wù)SWOT分析 278
5.5 財(cái)富管理型銀行與現(xiàn)行銀行的前景對比 281
5.5.1 財(cái)富管理型銀行的內(nèi)涵 281
5.5.2 現(xiàn)行銀行盈利模式的缺陷 281
5.5.3 國際國內(nèi)環(huán)境對銀行轉(zhuǎn)型的表現(xiàn) 282
5.5.4 成為財(cái)富管理型銀行的制約條件 282
5.5.5 財(cái)富管理型銀行的實(shí)踐路徑分析 283
5.6 商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)同業(yè)競爭分析 285
5.6.1 中資與外資財(cái)富管理業(yè)務(wù)競爭力對比 285
5.6.2 中資銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)競爭形態(tài)分析 285
5.6.3 全能銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展戰(zhàn)略 287
5.7 商業(yè)銀行財(cái)富管理的成本管理及其趨勢 291
5.7.1 商業(yè)銀行財(cái)富管理成本的運(yùn)行趨勢 291
5.7.2 商業(yè)銀行財(cái)富管理盈利模式的發(fā)展趨勢 292
5.7.3 商業(yè)銀行開設(shè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的建議 295
第6章 中國非商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的投資規(guī)劃 298
6.1 信托機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)分析 298
6.1.1 信托機(jī)構(gòu)發(fā)展概況 298
6.1.2 信托機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)競爭力分析 302
6.1.3 信托機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)布局進(jìn)展 312
6.1.4 信托機(jī)構(gòu)財(cái)富管理產(chǎn)品發(fā)行分析 314
6.1.5 信托機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢預(yù)測 315
6.2 保險(xiǎn)公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)分析 316
6.2.1 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司發(fā)展概況 316
6.2.2 保險(xiǎn)公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)競爭力分析 322
6.2.3 保險(xiǎn)公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢預(yù)測 328
6.3 證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)分析 329
6.3.1 證券公司發(fā)展概況 329
6.3.2 證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)競爭力分析 335
6.3.3 證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)布局進(jìn)展 343
6.4 基金公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)分析 344
6.4.1 基金公司發(fā)展概況 344
6.4.2 基金公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)競爭力分析 347
6.4.3 基金公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)布局趨勢預(yù)測 350
6.5 第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)分析 351
6.5.1 第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)發(fā)展概況 351
6.5.2 第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)競爭力分析 354
6.5.3 第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)布局進(jìn)展 359
6.5.4 海外第三方理財(cái)?shù)纳虡I(yè)模式分析 360
6.5.5 第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的建議 361
第7章 中國重點(diǎn)區(qū)域財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展?jié)摿Ψ治?nbsp; 363
7.1 傳統(tǒng)高凈值人士聚集區(qū)域 363
7.1.1 上海市財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性 363
7.1.2 北京市財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性 367
7.1.3 江蘇省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性 369
7.1.4 廣東省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性 372
7.1.5 浙江省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性 376
7.1.6 福建省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性 379
7.1.7 山東省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性 383
7.2 高凈值人士快速增長區(qū)域 386
7.2.1 天津市財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性 386
7.2.2 湖南省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性 388
7.2.3 湖北省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性 390
7.2.4 四川省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性 392
7.2.5 遼寧省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性 394
第8章 中國財(cái)富管理領(lǐng)先企業(yè)個(gè)案業(yè)務(wù)競爭分析 397
8.1 各財(cái)富管理經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)競爭戰(zhàn)略 397
8.1.1 商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的競爭戰(zhàn)略 397
8.1.2 非商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的競爭戰(zhàn)略 410
8.2 商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營情況分析 419
8.2.1 中國銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析 419
8.2.2 招商銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析 423
8.2.3 工商銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析 424
8.2.4 建設(shè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析 429
8.2.5 民生銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析 430
8.2.6 中信銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析 432
8.2.7 交通銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析 434
8.2.8 農(nóng)業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析 436
8.2.9 花旗銀行（中國）財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析 439
8.2.10 渣打銀行（中國）財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析 440
8.2.11 匯豐銀行（中國）財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析 442
8.2.12 東亞銀行（中國）財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析 443
8.3 信托公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營情況分析 445
8.3.1 平安信托財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析 445
8.3.2 上海國際信托財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析 449
8.3.3 中融國際信托財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析 451
8.3.4 中國外貿(mào)信托財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析 452
8.3.5 北京國際信托財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析 453
8.3.6 中鐵信托財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析 456
8.4 保險(xiǎn)公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營情況分析 458
8.4.1 太平保險(xiǎn)財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析 458
8.4.2 新華保險(xiǎn)財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析 461
8.4.3 匯豐人壽財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析 462
8.4.4 中美聯(lián)泰大都會(huì)財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析 464
8.5 證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營情況分析 465
8.5.1 廣發(fā)證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析 465
8.5.2 國泰君安財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析 466
8.5.3 中金公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析 468
8.5.4 華融證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析 470
8.5.5 安信證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析 472
8.5.6 東興證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析 473
8.5.7 申銀萬國財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析 474
8.6 基金公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營情況分析 476
8.6.1 華夏基金財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析 476
8.6.2 嘉實(shí)基金財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析 478
8.6.3 南方基金財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析 481
8.7 第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營情況分析 483
8.7.1 諾亞（中國）財(cái)富管理中心業(yè)務(wù)發(fā)展分析 483
8.7.2 標(biāo)準(zhǔn)利華金融集團(tuán)有限公司業(yè)務(wù)發(fā)展分析 485
8.7.3 好買財(cái)富管理中心業(yè)務(wù)發(fā)展分析 488
8.7.4 北京恒天財(cái)富投資管理有限公司業(yè)務(wù)發(fā)展分析 491
8.7.5 北京展恒理財(cái)顧問有限公司業(yè)務(wù)發(fā)展分析 496
8.7.6 上海極元投資管理咨詢有限公司業(yè)務(wù)發(fā)展分析 500
8.7.7 海銀財(cái)富管理有限公司業(yè)務(wù)發(fā)展分析 501
8.7.8 中原理財(cái)有限公司業(yè)務(wù)發(fā)展分析 503
8.7.9 北京格上理財(cái)顧問有限公司業(yè)務(wù)發(fā)展分析 504
8.7.10 上海利得財(cái)富資產(chǎn)管理有限公司業(yè)務(wù)發(fā)展分析 507
第9章 中國財(cái)富管理行業(yè)市場前瞻與投資戰(zhàn)略規(guī)劃 510
9.1 財(cái)富管理公司的發(fā)展因素 510
9.1.1 財(cái)富管理公司成功的關(guān)鍵因素分析 510
9.1.2 財(cái)富管理公司增值服務(wù)的開展建議 511
9.1.3 財(cái)富管理公司發(fā)展的優(yōu)勢與挑戰(zhàn) 514
9.1.4 財(cái)富管理公司企業(yè)價(jià)值的創(chuàng)新應(yīng)用 515
9.1.5 財(cái)富管理公司企業(yè)價(jià)值的制度建設(shè) 517
9.2 財(cái)富管理行業(yè)國際化發(fā)展規(guī)劃 517
9.2.1 財(cái)富管理行業(yè)國際化戰(zhàn)略的主要內(nèi)容 517
9.2.2 財(cái)富管理行業(yè)國際化的方式與表現(xiàn) 518
9.2.3 財(cái)富管理行業(yè)國際化發(fā)展建議 519
9.3 財(cái)富管理市場的發(fā)展前景與投資戰(zhàn)略 520
9.3.1 銀行財(cái)富管理的發(fā)展前景及市場策略 520
9.3.2 非銀行財(cái)富管理的發(fā)展前景及市場策略 524 |
